SERVICIOS BANCARIOS Y FINANCIEROS

Las 3 principales tendencias en las tecnologías financieras que alterarán los servicios financieros en 2021

INTRODUCCIÓN

 

Se acabaron los días en los que las decisiones financieras importantes se tomaban en el transcurso de varios días (o semanas o meses), en persona y se sellaban con un apretón de manos. Hoy en día, se puede contratar un seguro de hogar en el tiempo que se tarda en pedir una pizza. A medida que la gente se acostumbra a vivir en línea, cada vez hay más personas que confían en las innovadoras aplicaciones de tecnología financiera para que les ayuden a gastar de forma inteligente, a ahorrar y a proteger sus activos financieros.

Debido a este crecimiento y a la innovación, están empezando a surgir algunas tendencias. Hemos clasificado las tres principales tendencias «fintech» (tecnología financiera) de 2021 y hemos analizado la opinión de los clientes sobre ellas, así como las medidas que deberían adoptar las instituciones bancarias y financieras en respuesta.

TENDENCIA N.º 1

 

Experiencias digitales centradas en el cliente que sean sencillas y fluidas

¿QUÉ QUIEREN LOS CLIENTES?

Tanto si los titulares de cuentas solicitan un préstamo como si obtienen un presupuesto de un seguro de vida, la experiencia debe estar libre de fricciones y progresar sin problemas. La experiencia debe estar pensada para el cliente, en lugar de ser un simple complemento digital.

¿POR QUÉ ES IMPORTANTE?

Cada día, los clientes se sorprenden por las nuevas e innovadoras experiencias digitales que ofrecen las empresas financieras. Por desgracia, las experiencias digitales heredadas que ofrecen muchas instituciones bancarias y financieras suelen carecer de un diseño centrado en el cliente, dejando a los titulares de las cuentas con ganas de más

Según un estudio de The Financial Brand1, los consumidores utilizan servicios de tecnología financiera porque:

Una de las formas en que las organizaciones están ofreciendo experiencias digitales más personalizadas y agilizadas es mediante el uso de asistentes virtuales activados por voz.

 

Dos líderes en asistentes virtuales activados por voz:

TENDENCIA N.º 2

Tecnología de asesoramiento con orientación monetaria y más

¿QUÉ QUIEREN LOS CLIENTES?

Los clientes quieren un seguimiento sofisticado de sus hábitos de gasto mediante la combinación de varias cuentas financieras en un solo panel. Y, además, quieren recibir una orientación integral que les permita tomar mejores decisiones financieras.

¿POR QUÉ ES IMPORTANTE?

Para seguir el ritmo de las tecnologías financieras, las mejores aplicaciones bancarias deben proporcionar información sobre posibles gastos inútiles, orientación sobre planes de reembolso personalizados e incluso ofertas personalizadas, teniendo en cuenta cómo ofrecer una experiencia única a través del canal adecuado y en el momento preciso. Hay mucho en juego en esta categoría de alteración de #AsesorTecnológico, con posibles aumentos importantes de ingresos.

El Boston Consulting Group (BCG) calcula que por cada 100 000 millones de dólares en activos que tenga un banco, este puede conseguir un aumento de hasta 300 millones de ingresos si personaliza sus interacciones con los clientes.2

«[Mint] me ha ayudado a volver a encaminar mis gastos. He podido pagar una cantidad significativa de deudas y mantenerme centrada en mis gastos». Grace, clienta de Mint 3

TENDENCIA N.º 3

Soluciones de inversión atractivas para todos

¿QUÉ QUIEREN LOS CLIENTES?

DESCUBRA MÁS

¿POR QUÉ ES IMPORTANTE?

Este enfoque permite a las empresas de tecnología financiera atraer a nuevos clientes con una tasa de ahorro atractiva y una marca que acepta a todo el mundo, con el objetivo de convertirlos en inversores más adelante. Desarrollar soluciones tecnológicas de inversión que resulten atractivas para todo el mundo es fundamental en esta era de tarifas bajas o nulas, porque hay que diferenciarse más allá del precio para ganar y retener a los inversores.

«Pensaba que los inversores eran gente con
traje y corbata. Robinhood me ha quitado esa idea de la cabeza».

Informe sobre el estado de la estrategia de aplicación (SOAS) de 2021: Edición de servicios financieros

 

AGENTES IMPORTANTES SOBRE EL TERRENO: