Quando você terminar de ler esta frase, uma instituição financeira terá sido vítima de um ataque cibernético. Isso significa perdas significativas por fraude para a organização.
As organizações criminosas estão atacando mais rápido e com mais força do que nunca. E as instituições de serviços financeiros — com sua rede complexa de pontos de contato digitais, integrações de terceiros e dados lucrativos — são um alvo principal para fraudes online.
Veja como a F5 pode ajudar você a oferecer inovação que encanta os clientes e, ao mesmo tempo, mantém seus aplicativos seguros. |
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Proteção contra fraudes em serviços financeiros
Leia o e-book para descobrir como deter invasores interrompendo a economia do crime cibernético.
O novo imperativo empresarial
Para instituições de serviços financeiros, manter a perda bruta por fraude sob controle não é uma escolha, é um imperativo comercial. Se você puder proteger seus ativos, mitigar riscos e permanecer em conformidade, você estará à frente de seus concorrentes. Se não puder, você incorrerá em penalidades regulatórias custosas e danos irreparáveis à sua marca e lucro líquido.
Além disso, seu negócio e as redes do crime organizado têm mais em comum do que você imagina: ambos se preocupam com o ROI. A melhor maneira de responder aos invasores é deter seus esforços, tornando suas tentativas de comprometer seu negócio inviáveis.
Ataques automatizados são baratos e cada vez mais sofisticados. Mas com uma estratégia de defesa que mantém a resiliência e a eficácia, independentemente de como os invasores se reorganizam para contornar suas contramedidas, você pode tornar os esforços deles muito caros e seu sucesso impraticável.
O paradoxo da segurança
O paradoxo no centro da estratégia moderna de gerenciamento de riscos é equilibrar segurança e usabilidade. Seu objetivo é usar a segurança para proteger seus clientes. Mas, embora controles rigorosos de segurança e fraude possam deter alguns invasores, eles afetarão a experiência de todos os clientes.
Mitigações de segurança como CAPTCHA e autenticação multifator (MFA) baseada em SMS introduzem atrito na experiência do cliente. Quando os clientes estão insatisfeitos, isso leva à diminuição da receita, à insatisfação do cliente e ao aumento dos custos de suporte. Ironicamente, os fraudadores podem facilmente ignorar essas ferramentas. Para manter os titulares da sua conta felizes e evitar fraudes ao mesmo tempo, você precisa de uma estratégia de segurança que seja mais eficaz e menos invasiva.
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Deter fraudes e abusos sofisticados de comércio eletrônico com a defesa de bot de nuvem distribuída da F5
Os invasores estão evoluindo — a segurança também deve evoluir
À medida que mais interações com clientes migram para canais digitais, os invasores estão evoluindo suas táticas para fraudar instituições financeiras. As instituições financeiras precisam de soluções que se adaptem continuamente para que possam analisar a intenção e o comportamento humano da atividade de bots.
Com uma infinidade de ferramentas automatizadas e dados comprometidos disponíveis para compra na dark web, a segurança muitas vezes parece um jogo de xadrez desequilibrado, onde os invasores ganham dois movimentos para cada movimento que visa melhorar a proteção.
Entre 2018 e 2020, a Equipe de Resposta a Incidentes de Segurança da F5 percebeu que 46% de todos os incidentes relatados no setor financeiro foram ataques de força bruta e roubo de credenciais.
A ascensão da fraude automatizada - Credential Stuffing e Account Takeover (ATO)
As instituições de serviços financeiros estão observando um aumento em ataques automatizados, como preenchimento de credenciais, que levam à apropriação indébita de contas (ATO) e fraudes. Os invasores são eficazes em obter acesso às contas dos clientes usando credenciais comprometidas, bots e ferramentas prontamente disponíveis ou exploradas ativamente. Armados com IA e automação para contornar suas defesas, eles estão executando ataques de preenchimento de credenciais em grande escala.
A crescente popularidade de fintechs como Zelle, DBS PayLah! e CoverWallet, que usam APIs abertas, aumentou a superfície de ataque para a maioria das organizações de serviços financeiros. Ameaças contra APIs abertas não podem ser mitigadas apenas com defesas antiautomação. As fintechs também complicaram os requisitos regulatórios e de conformidade enfrentados pelas organizações de serviços financeiros.
Em um relatório encomendado pela F5, o Aite Group entrevistou executivos de risco em instituições financeiras e credores fintech para saber como eles estão se protegendo do volume crescente de ataques de apropriação de conta (ATO).
ECOSSISTEMA DE AMEAÇAS EM RESUMO
É difícil mitigar esses ataques sem comprometer a experiência do cliente. Controles de acesso tradicionais, como CAPTCHA ou Autenticação Multifator (MFA), podem ser ignorados e muitas vezes geram atrito na experiência do usuário.
Embora nunca seja possível eliminar os riscos, implementar defesas que tornem seus aplicativos mais difíceis de comprometer aumentará muito a probabilidade de que organizações criminosas concentrem sua atenção em outras coisas.
A plataforma integrada de fraude e abuso da F5 oferece segurança e confiança ao cliente para mais de 500 milhões de contas de serviços financeiros, 60% dos serviços bancários de consumo da América do Norte, incluindo 9 dos 15 maiores bancos dos EUA.
Proteção com a qual você pode contar
Você não deveria ter que escolher entre encantar seus clientes e eliminar o atrito da experiência do usuário.
Ao proteger as marcas mais valiosas do mundo, a F5 tem visibilidade incomparável do tráfego automatizado e humano. Juntamente com algoritmos de aprendizado de máquina treinados por perfil de ataque, superfície de risco e registros históricos de fraude, as soluções F5 podem distinguir com precisão fraudadores de clientes reais, sem atrito.
Maximizando o potencial de negócios
A transformação digital está mudando tudo: como os clientes se comportam, onde os fraudadores concentram sua atenção e como as organizações progridem. As instituições de serviços financeiros que não se adaptam enfrentam severas penalidades regulatórias, rotatividade de clientes e perda de receita.
Ao contrário das ferramentas tradicionais de segurança e fraude, que exigem ampla operação manual e introduzem atrito desnecessário, o F5 protege seus aplicativos contra atividades fraudulentas, não importa como os invasores evoluam, ao mesmo tempo que elimina o atrito para clientes reais.
“O F5 Distributed Cloud Bot Defense é o aplicativo mais confiável do setor bancário para segurança e proteção contra fraudes. Foi uma escolha óbvia fazer parceria com eles e definir os mesmos altos padrões para nossas soluções de Open Banking."
-Simon-Pierre Lebel,
Diretor Sênior de Operações e Segurança de TI, Flinks
Combinar o F5 Online Fraud Prevention com processos e procedimentos que regem seus programas de segurança e fraude reduzirá suas perdas, deixando os titulares de contas mais felizes. Aprenda como as empresas de serviços financeiros reduzem os custos de ataques de bots e melhoram o CX com a F5 neste novo estudo Forrester Total Economic Impact™
Criminosos motivados geralmente reestruturam e adaptam seus ataques para contornar as defesas de segurança, usando uma variedade de técnicas.
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