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Gardez une longueur d’avance sur les fraudeurs — et les auditeurs

Lorsque vous aurez fini de lire cette phrase, une institution financière aura été la proie d’une cyberattaque. Cela signifie des pertes de fraude importantes pour l’organisation.

Les organisations criminelles attaquent plus rapidement et frappent plus fort que jamais. Et les institutions financières, avec leur réseau complexe de points de contact numériques, d’intégrations de tiers et de données lucratives, sont une cible de choix pour la fraude en ligne.

 

Regardez cette vidéo pour découvrir comment nous pouvons vous aider à proposer des innovations qui ravissent les clients tout en assurant la sécurité de vos applications.

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Fraud Protection for Financial Services

Read the eBook to find out how to deter attackers by disrupting the economics of cybercrime.

Le nouvel impératif commercial

For financial services institutions, keeping gross fraud loss in check isn’t a choice—it’s a business imperative. If you can secure your assets, mitigate risk, and stay compliant, you’ll get ahead of your competitors. If you can’t, you’ll incur costly regulatory penalties and irreparable damage to your brand and bottom line.

What’s more, your business and organized crime rings have more in common than you might think: you both worry about ROI. The best way to respond to attackers is to deter their efforts by making their attempts to compromise your business unfeasible.

Automated attacks are cheap and increasingly sophisticated. But with a defense strategy that maintains resilience and effectiveness regardless of how attackers retool to bypass your countermeasures, you can make their efforts too expensive and their success impractical.

 

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Le paradoxe de la sécurité

Le paradoxe au cœur de la stratégie moderne de gestion des risques consiste à trouver un équilibre entre sécurité et convivialité. Votre objectif est d’utiliser la sécurité pour protéger vos clients. Mais la sécurité stricte et les protections contre la fraude qui pourront arrêter certains attaquants auront également un impact sur l’expérience de tous les clients.

Les mesures d’atténuation de la sécurité telles que les CAPTCHA et l’authentification multifactorielle (MFA) par SMS introduisent des frictions dans l’expérience utilisateur. Lorsque les clients sont mécontents, cela entraîne une baisse des revenus, une insatisfaction des clients et une augmentation des coûts d’assistance. Ironiquement, les fraudeurs peuvent facilement contourner ces outils. Pour satisfaire vos titulaires de compte tout en empêchant la fraude, vous avez besoin d’une stratégie de sécurité plus efficace et moins invasive.

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F5 Shape Online Fraud Prevention Overview: Stop Automated and Manual Attacks

Les attaquants évoluent — la sécurité doit évoluer aussi

Alors que les interactions avec les clients se déplacent de plus en plus vers les canaux numériques, les attaquants font évoluer leurs tactiques pour exploiter les institutions financières. Celles-ci ont besoin de solutions qui s’adaptent en permanence afin de pouvoir distinguer l’intention et le comportement humains de l’activité des robots.

Avec une pléthore d’outils automatisés et de données compromises disponibles à l’achat sur le dark web, la sécurité ressemble souvent à une partie d’échecs déséquilibrée, dans laquelle les attaquants jouent deux coups pour chaque coup améliorant la protection.

Entre 2017 et 2019, l’équipe de réponse aux incidents de sécurité de F5 a remarqué que 41 % de tous les incidents signalés dans le secteur financier étaient des attaques par force brute et par emmagasinement d’authentifiants.

L’essor de la fraude automatisée — l’emmagasinement d’authentifiants et le piratage de compte(ATO)

Les institutions de services financiers constatent une augmentation des attaques automatisées telles que le Credential Stuffing, qui conduisent à des piratages de comptes (ATO) et à des fraudes. Les attaquants savent accéder efficacement aux comptes des clients en utilisant des éléments activement exploités ou accessibles publiquement: identifiants compromis, bots, outils prêts à l’emploi. Équipés d’IA et d’automatisation conçues pour contourner vos défenses, ils exécutent des attaques par Credential Stuffing à grande échelle.

La popularité croissante de fintechs comme Zelle, DBS PayLah! et CoverWallet, qui utilisent des API ouvertes, a augmenté la surface d’attaque pour la plupart des organisations de services financiers. Les menaces contre les API ouvertes ne peuvent pas être atténuées uniquement par des défenses anti-automatisation. La fintech a également complexifié les exigences réglementaires et de conformité auxquelles sont confrontées les organisations de services financiers.

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APERÇU DE L’ÉCOSYSTÈME DES MENACES

Il est difficile d’atténuer ces attaques sans compromettre l’expérience client. Les contrôles d’accès traditionnels tels que CAPTCHA ou l’authentification multifactorielle (MFA) peuvent être contournés et introduisent souvent des frictions dans l’expérience utilisateur.

Bien que vous ne puissiez jamais éliminer le risque, la mise en œuvre de défenses à même de rendre vos applications plus complexes à compromettre augmentera considérablement la probabilité que les organisations criminelles concentrent leur attention ailleurs.

La plateforme intégrée de lutte contre la fraude et les abus de F5 assure la sécurité et la confiance des clients pour plus de 500 millions de comptes de services financiers, soit 60 % des services bancaires aux particuliers en Amérique du Nord, y compris dans 9 des 15 premières banques américaines.

Une protection sur laquelle vous pouvez compter

Vous ne devriez pas avoir à choisir entre satisfaire vos clients et éliminer les frictions de l’expérience utilisateur.

En protégeant des marques parmi les plus prestigieuses au monde, F5 dispose d’une visibilité inégalée sur le trafic automatisé et humain. Couplées à des algorithmes d’apprentissage automatique entraînés selon le profil d’attaque, la surface de risque et les enregistrements historiques de fraudes, les solutions F5 peuvent distinguer avec précision les fraudeurs des vrais clients, sans friction.

Maximiser le potentiel de l’entreprise

La transformation numérique change tout : le comportement des clients, les cibles sur lesquelles les fraudeurs concentrent leur attention, et les méthodes permettant aux organisations de garder une longueur d’avance. Les institutions de services financiers qui ne parviennent pas à s’adapter s’exposent à de lourdes sanctions réglementaires, à une désaffection des clients et à une perte de revenus.

Contrairement aux outils traditionnels de sécurité et de lutte contre la fraude, qui nécessitent des opérations manuelles importantes et introduisent des frictions superflues, F5 protège vos applications contre les activités frauduleuses, quelles que soient les évolutions mises en œuvre par les attaquants, tout en éliminant les frictions pour les clients réels.

En combinant la prévention de la fraude en ligne F5 avec les processus et procédures régissant vos programmes de sécurité et de lutte contre la fraude, vous réduirez vos pertes, et au final offrirez un meilleur service à vos titulaires de comptes.

Ce graphique d’aperçu du trafic F5 présente les tendances d’une institution concernant le total des transactions, les transactions automatisées et les transactions non automatisées (humaines). Ces trois éléments sont des points de données essentiels pour identifier les activités frauduleuses.

Les attaquants et les fraudeurs motivés savent se réoutiller fréquemment pour contourner les défenses de sécurité en utilisant des outils et techniques diversifiés.

Vous voulez voir comment ça marche ?

Regardez comment Shape arrête les attaques automatisées qui mènent à la fraude.

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Explorez les principaux défis actuels des services financiers

Sécurité des services financiers

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Services bancaires ouverts

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Transformation numérique

La transformation numérique est la clé pour dépasser les contraintes d’extensibilité et de performance des anciens systèmes, et offrir aux clients les expériences numériques exceptionnelles qu’ils attendent.

GRC et gestion des fraudes

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