Proteja su negocio, su marca y su balance final

Adelántese a los estafadores, y a los auditores

Para cuando termine de leer esta frase, una institución financiera habrá sido víctima de un ciberataque. Eso significa importantes pérdidas por fraude para la organización.

Las organizaciones criminales atacan más rápido y golpean más fuerte que nunca. Y las instituciones de servicios financieros (con su compleja red de puntos de contacto digitales, integraciones de terceros y datos lucrativos) son un objetivo principal para el fraude en línea.

Descubra cómo F5 puede ayudarle a ofrecer innovación a sus clientes mientras protege sus aplicaciones.

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Protección contra el fraude en los servicios financieros

Read the eBook to find out how to deter attackers by disrupting the economics of cybercrime.

El Nuevo Imperativo Empresarial

For financial services institutions, keeping gross fraud loss in check isn’t a choice—it’s a business imperative. If you can secure your assets, mitigate risk, and stay compliant, you’ll get ahead of your competitors. If you can’t, you’ll incur costly regulatory penalties and irreparable damage to your brand and bottom line.

What’s more, your business and organized crime rings have more in common than you might think: you both worry about ROI. The best way to respond to attackers is to deter their efforts by making their attempts to compromise your business unfeasible.

Automated attacks are cheap and increasingly sophisticated. But with a defense strategy that maintains resilience and effectiveness regardless of how attackers retool to bypass your countermeasures, you can make their efforts too expensive and their success impractical.

 

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La paradoja de la seguridad

La paradoja de la base de la estrategia moderna de gestión de riesgos es equilibrar la seguridad con la usabilidad. El objetivo es utilizar la seguridad para proteger a los clientes. Pero aunque los controles estrictos de seguridad y fraude pueden detener a algunos atacantes, afectarán a la experiencia de todos los clientes.

Las medidas de seguridad como CAPTCHA y la autenticación multifactor (MFA, por sus siglas en inglés) basada en SMS presentan fricciones para la experiencia del cliente. Cuando los clientes no están satisfechos, se produce una disminución de los ingresos, la insatisfacción de los clientes y un aumento de los costes de asistencia. Resulta irónico que los defraudadores puedan eludir fácilmente estas herramientas. Para mantener contentos a los titulares de sus cuentas y prevenir el fraude al mismo tiempo, necesita una estrategia de seguridad que sea más eficaz y menos invasiva.


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F5 Shape Online Fraud Prevention Overview: Stop Automated and Manual Attacks

Los atacantes evolucionan y la seguridad también debería hacerlo

A medida que las interacciones de los clientes se trasladan a los canales digitales, los atacantes van adaptando sus tácticas de fraude contra a las instituciones financieras. Las instituciones financieras necesitan soluciones que se adapten continuamente para poder distinguir la intención y el comportamiento humano de la actividad de los bots.

Con infinidad de herramientas automatizadas y datos comprometidos disponibles para su compra en la web oscura, con frecuencia la seguridad se ve como una partida de ajedrez en condiciones desiguales, donde los atacantes tienen dos movimientos por cada uno destinado a mejorar la protección.

Entre 2017 y 2019, el equipo de respuesta a incidentes de seguridad de F5 observó que el 41 % de todos los incidentes notificados en el sector financiero eran ataques de fuerza bruta y de relleno de credenciales.

The Rise of Automated Fraud - Credential Stuffing and Account Takeover (ATO)

Financial services institutions are seeing an increase in automated attacks like credential stuffing, which lead to account takeover (ATO) and fraud. Attackers are effective at gaining access to customer accounts by using actively exploited or publicly available compromised credentials, bots, and readily available tools. Armed with AI and automation aimed to bypass your defenses, they are executing credential stuffing attacks on a massive scale.

The growing popularity of fintechs like Zelle, DBS PayLah!, and CoverWallet, which use open APIs, has increased the attack surface for most financial services organizations. Threats against open APIs cannot be mitigated with anti-automation defenses alone. Fintech has also complexified the regulatory and compliance requirements facing financial services organizations.

In a report commissioned by F5, Aite Group interviewed risk executives at financial institutions and fintech lenders to learn how they are protecting themselves from the escalating volume of account takeover (ATO) attacks.

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ECOSISTEMA DE AMENAZAS EN UN VISTAZO

Es difícil mitigar estos ataques sin comprometer la experiencia del cliente. Los controles de acceso tradicionales, como el CAPTCHA o la autenticación multifactorial (MFA), pueden eludirse y, a menudo, presentan fricciones para la experiencia del usuario.

Aunque nunca se puede eliminar el riesgo por completo, al implementar defensas que hagan que sus aplicaciones sean más difíciles de comprometer aumentará en gran medida la probabilidad de que las organizaciones criminales centren su atención en otra parte.

La plataforma integrada contra el fraude y el abuso de F5 proporciona seguridad y confianza a los clientes en más de 500 millones de cuentas de servicios financieros, el 60 % de la banca de consumo norteamericana, incluyendo 9 de los 15 principales bancos estadounidenses.

Protección en la que puede confiar

No debería tener que elegir entre satisfacer a sus clientes y eliminar la fricción de la experiencia del usuario.

Al proteger las marcas más valiosas del mundo, F5 tiene una visibilidad inigualable del tráfico automatizado y humano. Si le sumamos los algoritmos de aprendizaje automático entrenados por el perfil de ataque, la superficie de riesgo y los registros históricos de fraude, las soluciones de F5 pueden distinguir con precisión a los defraudadores de los clientes reales, sin fricciones.

Maximizar el potencial del negocio

La transformación digital lo está cambiando todo: cómo se comportan los clientes, dónde centran su atención los defraudadores y cómo salen adelante las organizaciones. Las instituciones de servicios financieros que no se adaptan se enfrentan a duras sanciones reglamentarias, a la pérdida de clientes y a la pérdida de ingresos.

A diferencia de las herramientas tradicionales de seguridad y contra el fraude, que requieren gran operación manual e introducen una fricción innecesaria, F5 protege sus aplicaciones de la actividad fraudulenta sin importar la evolución de los atacantes, al mismo tiempo que elimina la fricción para los clientes reales.

La combinación de la Prevención del fraude en línea de F5 junto con los procesos y procedimientos que rigen sus programas de seguridad y fraude reducirá las pérdidas y, en última instancia, hará más felices a los titulares de las cuentas.

Este gráfico de resumen de tráfico de F5 muestra las tendencias de una institución en cuanto a transacciones totales, transacciones automatizadas y transacciones no automatizadas (humanas). Las tres son puntos de datos críticos para identificar actividades fraudulentas.

Los atacantes y defraudadores motivados a menudo se readaptan para eludir las defensas de seguridad utilizando una variedad de herramientas y técnicas.

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Explore los principales retos actuales a los que se enfrentan los servicios financieros

Seguridad de los servicios financieros

Una seguridad sólida para los servicios financieros es fundamental. Es por eso que 15 de los 15 principales bancos de EE. UU. utilizan soluciones de F5.

Open Banking

El Open Banking está revolucionando la forma en que la gente de todo el mundo interactúa con su banco. Pero también está abriendo los servicios financieros a nuevas amenazas de seguridad y problemas de rendimiento.

Transformación digital

La transformación digital es la clave para lograr una mejora con respecto al legado anterior y limitaciones de rendimiento y ofrecer así a los clientes las excepcionales experiencias digitales que esperan.

Gestión, riesgo y cumplimiento (GRC), y gestión del fraude

La protección de sus aplicaciones y el cumplimiento de las normas son esenciales para tener una presencia en línea de confianza. Uno de los retos es que las instituciones financieras son uno de los objetivos más lucrativos para las sofisticadas redes de delincuencia organizada.