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Innover, sécuriser et transformer les services financiers

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Beth McElroy
Publié le 09 mai 2023

Pour les organismes de services financiers, être compétitif signifie bien plus que proposer de bons taux d’intérêt. Les clients veulent des expériences numériques simples, rapides et fiables, du paiement à l’achat d’une assurance. Ils veulent également savoir que leur argent et leurs informations personnelles sont en sécurité.

La transformation numérique est un effort continu visant à fournir les expériences numériques modernes souhaitées par les clients, ainsi qu’à améliorer les opérations et à réduire les coûts. Toutefois, 70 % des institutions financières de taille moyenne ont déclaré que leur infrastructure technologique actuelle constitue un obstacle à l’innovation.1 Ces systèmes hérités rendent difficile pour les organisations d’offrir les expériences différenciantes qu’elles souhaitent, comme les assistants virtuels, les outils d’épargne automatisés et les retraits aux distributeurs automatiques sans carte.

Les institutions financières sont également une cible majeure pour les cybercriminels, le crime organisé étant responsable de 79 % des violations dans le secteur des services financiers.2 Les cyberattaques contre les institutions financières représentent un véritable business. Au cours du premier semestre 2021, les institutions financières américaines ont payé 590 millions de dollars en attaques de ransomware, soit plus que pendant toute l'année 2020.3

Que votre organisation cherche à offrir de nouvelles expériences numériques ou à mieux sécuriser celles que vous proposez déjà, les bonnes technologies peuvent produire le résultat souhaité. Examinons trois sujets et les technologies qui les soutiennent.

Protection des données

Les attaques application Web de base sont la méthode la plus courante utilisée dans les violations de données dans les institutions financières,4 Cela signifie que les applications ont besoin d’une sécurité renforcée pour empêcher l’exploitation des vulnérabilités. Souvent, la sécurité est activée lorsque les applications passent en production, ce qui entraîne des faux positifs pour l'équipe de sécurité. L'intégration de la sécurité dans le cycle de vie du développement sous la forme d'un WAF basé sur SaaS ou autogéré peut protéger de manière proactive contre les vulnérabilités, permettant une sécurité plus efficace sans retarder les versions.

La fraude est également une préoccupation, car les attaquants utilisent des robots et l’automatisation pour contourner les outils de sécurité. Les organisations ont du mal à trouver un équilibre entre sécurité et facilité d’utilisation, car les technologies antifraude peuvent être frustrantes pour les clients. Intelligence artificielle et l’apprentissage automatique peuvent être utilisés pour identifier et arrêter les robots, même ceux qui sont suffisamment sophistiqués pour imiter le comportement humain. L'IA formée sur des données humaines vérifiées lui permet d'identifier les fraudes et de partager des informations avec les équipes de gestion des fraudes.

Innovation plus rapide

Afin d’innover rapidement et de mettre de nouveaux produits sur le marché, les organisations de services financiers ont besoin d’une plate-forme numérique sécurisée et évolutive pour les applications capables de fournir la puissance de calcul nécessaire à l’analyse et au reporting. Le cloud computing offre la vitesse et les performances nécessaires pour innover à grande échelle, notamment en gérant des applications conteneurisées et plusieurs clouds.

L'intégration des performances, de la sécurité et de la conformité des applications directement dans le pipeline d'automatisation DevOps peut aider à mettre de nouvelles applications sur le marché plus rapidement tout en minimisant les temps d'arrêt des développeurs. L’optimisation du parcours de transformation numérique peut réduire la dette technique, améliorer la visibilité et aider le processus à se dérouler sans heurts.

Banque ouverte

Les clients traitent avec un certain nombre d’institutions financières et l’open banking rationalise le partage de données entre elles. Les API permettent la mise en réseau entre différents comptes, mais les systèmes bancaires traditionnels ne peuvent pas toujours suivre, ce qui entraîne des problèmes de latence. Pour que l’open banking fonctionne bien, les organisations doivent réduire les temps de réponse aux appels d’API et augmenter l’échelle pour gérer des millions, voire des milliards d’opérations par jour.

De plus, les API sont une autre connexion qui doit être sécurisée, ce qui fait de la gestion des API en temps réel une nécessité pour définir et appliquer les politiques de sécurité. Une passerelle API peut également fournir une authentification et une gestion du trafic pour sécuriser la connexion.

Rendez votre organisation compétitive avec F5 et Google Cloud

Les solutions F5 vous aident à moderniser les applications, à gérer les API et à sécuriser les données sensibles. Grâce à l’IA, à l’apprentissage automatique et à la surveillance en temps réel, vous pouvez empêcher le credential stuffing, les attaques de prise de contrôle de compte qui conduisent à la fraude, ainsi que les attaques par déni de service. Les solutions WAF de F5 peuvent être intégrées à votre pipeline CI/CD pour protéger les applications sans retarder les versions. La gestion des API permet un système bancaire ouvert avec performance et sécurité, facilitant une innovation rapide sans compromettre la sécurité ni ajouter de frictions pour l'utilisateur.

Google Cloud est un fournisseur de cloud flexible et sécurisé qui adopte l'open source. Il est également incroyablement compatible avec le multicloud, offrant des fonctionnalités pionnières autour de Kubernetes ainsi que du Big Data et de l'analyse. Google Cloud accorde également la priorité à la sécurité ; la sécurité renforcée de la plateforme et son cryptage de pointe permettent aux entreprises de stocker et d’analyser en toute sécurité les informations personnelles sensibles identifiables. Les API bancaires ouvertes, les rapports réglementaires et les analyses hautes performances vous aident à augmenter vos revenus tout en réduisant les risques.

Ensemble, F5 et Google Cloud peuvent vous aider à proposer de nouvelles expériences numériques à grande échelle tout en protégeant vos clients grâce à une sécurité, une résilience et des performances améliorées en réduisant les coûts et en maintenant la conformité.


Sources :

1 Cornerstone Advisors, Quoi de neuf dans le secteur bancaire en 2022 , février 2022

2 Verizon, rapport d'enquête sur les violations de données , mai 2022

3 Réseau de lutte contre la criminalité financière, Tendances des ransomwares dans les données de la loi sur le secret bancaire entre janvier 2021 et juin 2021 , octobre 2021

4 Verizon, rapport d'enquête sur les violations de données , mai 2022