Une banque innovante adopte l’IA dans le respect des exigences réglementaires

L’établissement de services financiers était confronté à des défis majeurs qui l’empêchaient d’adopter l’IA en toute confiance. En déployant F5 Workforce AI Security, la banque a bénéficié d’une sécurité complète et d’une gouvernance renforcée, transformant ainsi ces défis en avantage concurrentiel.

Défi commercial

Un établissement de services financiers prospère accompagne à la fois les particuliers et les entreprises en leur proposant une gamme complète de services bancaires, de crédit et d’investissement. Comptant plus de 2 500 collaborateurs répartis entre ses agences bancaires, ses centres de services bancaires aux entreprises et son siège social, la banque gère des opérations financières complexes qui exigent le strict respect des exigences réglementaires, notamment celles de la loi SOX, de la norme PCI DSS et de diverses réglementations bancaires.

En tant que partenaire financier de confiance au service de portefeuilles clients diversifiés, l’organisation traite quotidiennement des données financières sensibles de ses clients, des informations exclusives sur les investissements, des documents relatifs aux prêts et des relevés de transactions confidentiels. Bien qu’elle ait reconnu le potentiel transformateur de l’IA pour améliorer le service client, rationaliser les opérations et renforcer les capacités de gestion des risques, la banque était confrontée à des défis majeurs qui l’empêchaient d’adopter l’IA en toute confiance. Parmi ceux-ci figuraient :

• IA fantôme et prolifération des licences : L’organisation a constaté une adoption massive et incontrôlée de l’IA dans plusieurs services.
• Angles morts en matière de conformité: les équipes informatiques et de gestion des risques n’avaient aucune visibilité sur les services d’IA qui traitaient des données financières sensibles.
• Exposition inconnue des données: Les abonnements individuels à des services d’IA risquaient d’exposer les informations financières des clients et les données de négociation exclusives sans contrôles de sécurité appropriés.
• Meilleure adéquation de l’IA avec les cas d’usage : La diversité des services financiers nécessitait des approches spécialisées de gouvernance de l’IA pour chaque département, adaptées aux profils utilisateurs et aux cas d’usage.
• Les contraintes opérationnelles imposées par l’infrastructure d’IA d’entreprise: les services d’IA d’entreprise existants de l’organisation nécessitaient d’importantes ressources informatiques pour assurer la maintenance de la pile technologique sous-jacente. La gestion de multiples services sous-jacents, des mises à jour et des correctifs de sécurité des terminaux détournait un temps précieux des initiatives technologiques essentielles, tout en générant une charge opérationnelle continue.

Solutions

L’établissement de services financiers s’est associé à F5 pour transformer ces défis en avantage concurrentiel. Il a déployé F5 Workforce AI Security afin d’assurer une sécurité et une gouvernance complètes de l’IA.

Résultats

Workforce AI Security a offert à l’établissement financier une visibilité complète sur l’utilisation de l’IA par l’ensemble de ses collaborateurs. La solution a permis de détecter et de surveiller les activités propres à chaque service, tant sur les services d’IA publics que sur les applications financières d’IA privées de la banque. Cette nouvelle capacité d’observation a fourni des informations détaillées sur la manière dont les équipes de banque de détail, de banque commerciale et de back-office utilisaient les outils d’IA. En outre, la solution a permis d’identifier et d’analyser les tendances liées aux activités à haut risque susceptibles d’exposer des données sensibles à des systèmes non autorisés.

Lutter contre l’IA fantôme et la prolifération des licences

La visibilité complète offerte par Workforce AI Security a permis à l’organisation de remédier méthodiquement à la prolifération des licences d’IA. Tout d’abord, la solution a révélé toute l’ampleur de l’adoption incontrôlée de l’IA dans les activités de banque de détail, de banque commerciale et de back-office. Un audit complet de l’IA à l’échelle de l’entreprise a mis au jour des abonnements non autorisés à des outils d’analyse financière, à des solutions d’IA pour le service client et à des plateformes de traitement de documents.

Plutôt que de restreindre l’adoption spontanée de l’IA, l’organisation a utilisé le portail privé sécurisé de Workforce AI Security pour mettre en place une consolidation propre à chaque service, en proposant des solutions centralisées et conformes aux exigences réglementaires qui ont permis de rationaliser les différents abonnements à des outils d’IA financière tout en préservant les fonctionnalités nécessaires à chaque unité opérationnelle.

Renforcer la sécurité pour assurer la conformité réglementaire

Grâce à des données d’utilisation exhaustives, l’établissement financier a mis en place une gouvernance robuste de l’IA, conforme aux nombreuses réglementations auxquelles il était soumis. Dans un premier temps, en redirigeant les utilisateurs vers un service d’IA privilégié, Workforce AI Security a aidé la banque à renforcer l’adéquation avec les abonnements d’entreprise et à accroître les taux d’adoption dans l’ensemble de l’organisation, tout en éliminant les risques d’exposition des données financières des clients à des services d’IA publics.

Deuxièmement, des fonctionnalités avancées de masquage ont automatiquement identifié et protégé les données sensibles, telles que les numéros de compte des clients, les numéros de sécurité sociale, les données de transaction et d’autres informations financières sensibles, avant tout traitement par l’IA, préservant ainsi la confidentialité des clients tout en permettant de générer des analyses fondées sur l’IA.

Troisièmement, des pistes d’audit exhaustives et des rapports de conformité ont permis de garantir que toutes les activités liées à l’IA respectaient la réglementation bancaire, tout en fournissant la documentation nécessaire pour simplifier la gestion de la conformité.

Adapter la gouvernance de l’IA aux différents cas d’usage

Workforce AI Security a permis de mettre en place une gouvernance de l’IA adaptée à chaque service, tout en maintenant la sécurité à l’échelle de l’entreprise. Pour la banque de détail, des politiques et des objectifs adaptés aux interactions avec les clients garantissent que l’assistance par l’IA améliore la qualité du service, tout en protégeant la confidentialité des clients et en assurant la conformité réglementaire.

Pour la banque commerciale, des contrôles spécialisés adaptés aux relations avec les entreprises clientes permettent une analyse avancée par l’IA des tendances du marché et des risques de crédit, tout en protégeant les données financières confidentielles.

Dans les fonctions de back-office, une supervision rigoureuse de l’utilisation opérationnelle de l’IA garantit la conformité, encadre les données et les contenus internes et permet de gagner en efficacité grâce à l’assistance de l’IA.

Réduire la charge opérationnelle liée à l’IA

Workforce AI Security a réduit les contraintes opérationnelles liées à la maintenance de l’infrastructure d’IA de la banque. En tant que solution SaaS basée dans le cloud, Workforce AI Security a supprimé la nécessité de gérer des serveurs en interne, réduisant ainsi la charge de travail informatique et libérant des ressources pour les initiatives technologiques stratégiques. Les mises à jour de la plateforme et la gestion de l’infrastructure sont automatiques, et la solution s’adapte facilement aux besoins de l’organisation sans nécessiter d’investissements matériels supplémentaires ni d’expertise technique.

En outre, la solution a permis de rationaliser les coûts de licences d’IA en remplaçant les abonnements redondants souscrits par les différents services par une plateforme unifiée et conforme. Globalement, la banque a réduit son coût total de possession en supprimant les frais de licence et d’exploitation liés à des composants logiciels supplémentaires de sa pile technologique d’IA d’entreprise, tout en regroupant les licences d’IA de l’ensemble des services.

En déployant Workforce AI Security, la banque a réussi à transformer l’IA, qui représentait un risque réglementaire potentiel, en un atout concurrentiel stratégique. Elle a ainsi amélioré de manière mesurable l’efficacité de son service client, ses capacités d’analyse des risques et sa productivité opérationnelle.