Un banco innovador logra adoptar la IA cumpliendo la normativa

La entidad de servicios financieros se enfrentaba a retos críticos que impedían adoptar la IA con confianza. Al implementar F5 Workforce AI Security, el banco logró una seguridad integral y una mejor gobernanza, lo que le permitió convertir esos retos en una ventaja competitiva.

Desafío empresarial

Una próspera entidad de servicios financieros atiende tanto a clientes particulares como a empresas mediante una amplia oferta de servicios bancarios, de financiación y de inversión. Con más de 2.500 empleados distribuidos entre sucursales minoristas, centros de banca comercial y la sede corporativa, el banco gestiona operaciones financieras complejas que exigen un estricto cumplimiento normativo, incluidas las normas SOX y PCI DSS, así como diversas regulaciones bancarias.

Como socio financiero de confianza que presta servicio a carteras de clientes diversas, la organización gestiona a diario datos financieros confidenciales de clientes, información de inversión propia, documentación de préstamos y registros confidenciales de transacciones. Aunque la organización reconocía el potencial transformador de la IA para mejorar la atención al cliente, agilizar las operaciones y reforzar las capacidades de gestión de riesgos, el banco se enfrentaba a retos críticos que impedían adoptar la IA con confianza. Entre ellos se encontraban:

• IA en la sombra y proliferación de licencias: La organización descubrió una adopción significativa y descontrolada de la IA en varios departamentos.
• Puntos ciegos en materia de cumplimiento: los equipos de TI y gestión de riesgos no tenían visibilidad sobre qué servicios de IA procesaban datos financieros sensibles.
• Exposición de datos desconocida: Las suscripciones individuales a servicios de IA podían exponer información financiera de los clientes y datos de negociación propios sin las debidas revisiones de seguridad.
• Mejor adecuación de la IA a los casos de uso: La diversidad de los servicios financieros exigía enfoques especializados de gobernanza de la IA para cada departamento, adaptados a los perfiles de usuario y a los casos de uso.
• Las cargas operativas impuestas por la infraestructura de IA empresarial: Los servicios de IA empresarial existentes en la organización requerían una cantidad considerable de recursos de TI para mantener la infraestructura tecnológica subyacente. La gestión de múltiples servicios subyacentes, actualizaciones y parches de seguridad para los endpoints restaba un tiempo valioso a las iniciativas tecnológicas principales, al tiempo que generaba una sobrecarga operativa continua.

Soluciones

La entidad de servicios financieros se asoció con F5 para convertir estos retos en una ventaja competitiva. Implementó F5 Workforce AI Security para lograr una seguridad y una gobernanza integrales de la IA.

Resultados

Workforce AI Security proporcionó a la entidad financiera una visibilidad completa del uso de la IA en toda la plantilla. La solución permitió detectar y supervisar la actividad específica de cada departamento tanto en los servicios públicos de IA como en las aplicaciones privadas de IA financiera del banco. Esta nueva capacidad de observación ofreció información detallada sobre cómo utilizaban las herramientas de IA los equipos de banca minorista, banca comercial y operaciones internas. Además, la solución permitió identificar y analizar patrones de actividades de alto riesgo en las que podían quedar expuestos datos confidenciales a sistemas no autorizados.

Aborde la IA en la sombra y la proliferación de licencias

La visibilidad integral que ofrece Workforce AI Security permitió a la organización abordar de forma sistemática la proliferación de licencias de IA. En primer lugar, la solución reveló el alcance total de la adopción descontrolada de la IA en la banca minorista, la banca comercial y las operaciones administrativas. Una auditoría completa de la IA en toda la empresa detectó suscripciones no autorizadas a herramientas de análisis financiero, soluciones de IA para la atención al cliente y plataformas de procesamiento de documentos.

En lugar de restringir la adopción orgánica de la IA, la organización utilizó el portal privado seguro de Workforce AI Security para llevar a cabo una consolidación específica por departamentos, ofreciendo alternativas centralizadas y conformes con la normativa que permitieron racionalizar las distintas suscripciones a soluciones de IA financiera sin menoscabar la operatividad de las unidades de negocio.

Refuerce la seguridad para garantizar el cumplimiento normativo

Gracias a unos datos de uso exhaustivos, la entidad financiera implantó un sólido sistema de gobernanza de la IA que cumplía las numerosas normativas a las que estaba sujeta. En primer lugar, al redirigir a los usuarios a un servicio de IA preferente, Workforce AI Security ayudó al banco a mejorar tanto la adecuación de las suscripciones empresariales como las tasas de adopción en toda la organización, al tiempo que eliminaba los riesgos de exposición de los datos financieros de los clientes a servicios públicos de IA.

En segundo lugar, las funciones avanzadas de ocultación identificaron y protegieron automáticamente los datos sensibles, como los números de cuenta de los clientes, los números de la Seguridad Social, los datos de transacciones y otra información financiera confidencial, antes de cualquier procesamiento mediante IA, preservando así la privacidad de los clientes y permitiendo al mismo tiempo obtener información basada en IA.

En tercer lugar, los registros de auditoría exhaustivos y los informes de cumplimiento garantizaron que todas las actividades de IA cumplieran la normativa bancaria y proporcionaron la documentación necesaria para agilizar la gestión del cumplimiento normativo.

Adapte la gobernanza de la IA a los distintos casos de uso

Workforce AI Security permitió establecer una gobernanza de la IA específica para cada departamento, manteniendo al mismo tiempo la seguridad en toda la empresa. En el ámbito de la banca minorista, las políticas e intenciones adaptadas a las interacciones con los clientes garantizan que la asistencia mediante IA mejore la calidad del servicio, a la vez que se protege la privacidad de los clientes y se mantiene el cumplimiento normativo.

En el ámbito de la banca comercial, los controles especializados para las relaciones con clientes empresariales permiten realizar análisis avanzados mediante IA de las tendencias del mercado y los riesgos crediticios, al tiempo que protegen los datos financieros confidenciales.

En las operaciones internas, una supervisión estricta del uso operativo de la IA garantiza el cumplimiento normativo, controla los datos y contenidos internos y permite mejorar la eficiencia gracias a la asistencia de la IA.

Reducir la carga operativa de la IA

Workforce AI Security redujo las dificultades operativas asociadas al mantenimiento de la infraestructura de IA del banco. Al tratarse de una solución SaaS basada en la nube, Workforce AI Security eliminó la necesidad de gestionar servidores internos, lo que redujo la carga de trabajo del departamento de TI y liberó recursos para iniciativas tecnológicas clave. Las actualizaciones de la plataforma y la gestión de la infraestructura son automáticas, y la solución se adapta sin problemas a las necesidades de la organización sin requerir inversiones adicionales en hardware ni conocimientos técnicos especializados.

Además, la solución consolidó los costes de las licencias de IA al sustituir las suscripciones redundantes de IA de los distintos departamentos por una plataforma unificada y conforme a la normativa. En conjunto, el banco redujo su coste total de propiedad al eliminar los gastos operativos y de licencias asociados a componentes de software adicionales de la infraestructura tecnológica de IA empresarial, al tiempo que consolidaba las licencias de IA de todos los departamentos.

Al implementar Workforce AI Security, el banco logró transformar la IA, que podía suponer un riesgo regulatorio, en un activo estratégico que le aporta una ventaja competitiva. Durante el proceso, consiguió mejoras cuantificables en la eficiencia del servicio al cliente, las capacidades de análisis de riesgos y la productividad operativa.