El segundo trimestre sigue ganando con F5: Impide el 99% de los ataques automatizados

En 2024 se realizaron transacciones financieras por un valor de más de 3,4 billones de dólares a través de la plataforma Q2. Desde su sede en EE. UU. y sus oficinas internacionales, la empresa de soluciones de software presta servicios a más de 1200 instituciones financieras en todo el mundo.  Entre sus clientes se incluyen más del 40% de los 100 principales bancos de Estados Unidos y el 40% de las 100 principales cooperativas de crédito del país. Q2 ofrece tecnologías de transacciones financieras que brindan experiencias consistentes y siempre activas a aproximadamente 37 millones de titulares de cuentas comerciales y de consumidores en diferentes geografías y dispositivos, incluida la banca por voz.  Las transacciones de cuentas en la plataforma Q2 varían desde consultas de saldo hasta grandes transferencias para compras de viviendas o préstamos comerciales.

Con tanto dinero y la confianza de los clientes en juego, Q2 no puede comprometer la seguridad. Los Estados Unidos. La Comisión Federal de Comercio estima que las pérdidas anuales por fraude financiero ascienden a 10 mil millones de dólares y siguen aumentando. La apropiación de cuentas, a menudo lograda mediante credential stuffing u otros intentos de inicio de sesión maliciosos, son responsables de una gran parte de las pérdidas. En 2020, Q2 tenía que hacer frente a 500 millones de intentos de inicio de sesión al mes, el 82 % de ellos ataques de credential stuffing . Esto no pudo continuar.

“Los malos estaban consumiendo gran parte de nuestros recursos”, afirma Lou Senko, director de disponibilidad del segundo trimestre. “Tuvimos que ampliar nuestra infraestructura muchas veces su tamaño original solo para poder manejar los ataques y evitar que afectaran la disponibilidad de nuestro servicio. “Sabíamos que teníamos que cambiar nuestra estrategia de defensa”.

La solución tenía que ser sofisticada. Si bien la confianza es crucial, los consumidores de servicios financieros son sensibles a los retrasos o interrupciones en el acceso. Además, los bancos y las cooperativas de crédito necesitan ofrecer con frecuencia experiencias de usuario nuevas y cada vez más personalizadas mientras navegan por entornos regulatorios estrictos. Q2 proporciona gran parte de esta innovación, ofreciendo constantemente nuevas funciones y una mayor personalización. Pero esos cambios también incrementan potencialmente la superficie de ataque, especialmente porque casi tres cuartas partes de los inicios de sesión se realizan a través de dispositivos móviles.

La nueva seguridad tenía que afrontar estos desafíos, minimizando los falsos positivos y cerrando el tráfico no deseado sin afectar el rendimiento para los humanos. También tenía que ser fácil de administrar para que el equipo de Senko pudiera dedicar menos tiempo a la defensa y más al rendimiento y a las nuevas funciones.

Afortunadamente, Q2 depende de asociaciones estrechas que le ayudan a satisfacer esas demandas en competencia. Los productos F5 BIG-IP en sus centros de datos significaron que F5 ya era uno de esos socios.

Después de considerar otras opciones, Q2 adoptó F5 Distributed Cloud Bot Defense. La solución es parte de la familia de servicios de nube distribuida de soluciones de seguridad, redes y gestión de aplicaciones basadas en SaaS. La solución de mitigación de bots no solo ofrece una eficacia superior y la capacidad de escalar con el crecimiento del negocio, sino que también está alineada con un cambio pendiente en el segundo trimestre hacia una arquitectura solo en la nube.

Cuando Q2 consideró por primera vez Distributed Cloud Bot Defense, tenía una gran presencia en la nube híbrida que utilizaba nubes privadas y públicas y centros de datos. Gracias en parte al cambio de posiciones regulatorias, pronto comenzaría a eliminar sus centros de datos. Sería necesario trasladar cientos de miles de cargas de trabajo sin interrumpir a los clientes ni la ciberseguridad. Distributed Cloud Bot Defense pudo brindar protección perfecta durante la migración de tres años, independientemente de dónde se alojaran dichas cargas de trabajo.  Otros criterios que ayudaron a Q2 a elegir F5 incluyeron la fácil implementación y gestión, bajos falsos positivos, transparencia para los titulares de cuentas y valor general.

“Somos sensibles al precio, como cualquier otra persona”, dice Senko. “Analizamos a los competidores, pero creemos que F5 es el mejor en defensa contra bots y, por lo tanto, la opción con mayor valor para nuestra inversión. “Y siempre ha sido fácil trabajar con el equipo de F5”. 

Una vez implementado, la carga de tráfico malicioso en los sistemas de la empresa podría superar los cuatro millones de sesiones por hora. Q2 estableció políticas para controlar cuándo y cómo la solución F5 marcaba, bloqueaba y mitigaba el tráfico. Los resultados han sido espectaculares.

La seguridad de F5 tampoco ha ralentizado notablemente la respuesta de las aplicação . Mientras tanto, cuantos más ataques bloquee Distributed Cloud Bot Defense, mejor será la experiencia del usuario. Un solo ataque automatizado, incluso si no resulta en una violación de seguridad, puede obstaculizar otras transacciones.  

“Los bots maliciosos no solo generan otros 100.000 inicios de sesión hoy, sino casi 400 inicios de sesión en un segundo”, afirma Senko. “Por lo tanto, la experiencia del usuario se vuelve lenta y los componentes dejan de estar disponibles porque están sobrecargados”.

Construir demasiada infraestructura para manejar tales picos no es rentable. Afortunadamente, dice Senko, “con Distributed Cloud Bot Defense, ese tráfico nunca llega a nuestra infraestructura. La experiencia del usuario no se ve afectada y la infraestructura no tiene que aumentar para lidiar con esto. “Esto supone un beneficio real para nosotros”.

“El fraude está aumentando entre nuestros clientes”, afirma Senko. “Ha subido un 14% año tras año y acaba de superar los 10 mil millones de dólares en la industria. Así que ahora nos estamos inclinando fuertemente hacia el espacio del fraude”. 

Distributed Cloud Data Intelligence funciona con herramientas y procesos de decisión existentes para ayudar a identificar fraudes sospechosos antes de que ocurran. Complementa la hiperpersonalización que Q2 ofrece a los clientes. 

“Los comportamientos y rasgos para hacer que la experiencia sea más única para los usuarios también ayudan a detectar el fraude”, explica Senko. “Al analizar la inteligencia de los endpoints de F5, ampliamos nuestros datos sobre ese usuario y sesión para tomar mejores decisiones”.

Lo ideal sería que el resultado detuviera el fraude antes que nunca. Senko dice: "Si creemos que eres sospechoso, probablemente no deberíamos haberte dejado iniciar sesión en primer lugar, ¿verdad? La información que estamos recibiendo actualmente de F5 comenzará a bloquear sesiones justo en el momento del inicio de sesión. Estamos entusiasmados de trabajar en eso ahora y espero que con el tiempo podamos medir una correlación entre las sesiones sospechosas bloqueadas y la reducción de eventos de fraude”.

El nombre Q2 puede referirse al segundo trimestre de un año financiero, pero el enfoque de la empresa hacia la ciberseguridad la posiciona para un futuro mucho más largo. Senko dice: “Somos líderes de la industria en nuestro tiempo de actividad, nuestro crecimiento y la forma en que usamos parte de esta tecnología, y estamos posicionados para convertirnos en una empresa de mil millones de dólares en el futuro cercano. “F5 ha sido un gran socio para nosotros, y el componente de inteligencia de datos solo profundizará la relación”.