Um banco inovador adota IA em conformidade com as regulamentações

A instituição de serviços financeiros enfrentava desafios críticos que impediam a adoção segura da IA. Ao implementar o F5 Workforce AI Security, o banco obteve segurança abrangente e aprimorou a governança, transformando seus desafios em uma vantagem competitiva.

Desafio de negócios

Uma instituição financeira bem-sucedida atende tanto clientes de varejo quanto clientes empresariais por meio de serviços abrangentes de operações bancárias, crédito e investimentos. Com mais de 2.500 funcionários distribuídos entre agências de varejo, centros de atendimento bancário empresarial e a sede corporativa, o banco gerencia operações financeiras complexas que exigem rigorosa conformidade regulatória, incluindo SOX, PCI DSS e diversas regulamentações bancárias.

Como parceiro financeiro de confiança que atende a diversas carteiras de clientes, a organização lida diariamente com dados financeiros confidenciais de clientes, informações proprietárias sobre investimentos, documentos de empréstimos e registros confidenciais de transações. Embora reconhecesse o potencial transformador da IA para aprimorar o atendimento ao cliente, otimizar as operações e melhorar os recursos de gestão de riscos, o banco enfrentava desafios críticos que impediam a adoção segura da IA. Entre eles:

• IA paralela e proliferação de licenças: A organização identificou uma adoção significativa e descontrolada de IA em vários departamentos.
• Pontos cegos de conformidade: as equipes de TI e gestão de riscos não tinham visibilidade sobre quais serviços de IA estavam processando dados financeiros confidenciais.
• Exposição desconhecida de dados: Assinaturas individuais de IA apresentavam o risco de expor informações financeiras de clientes e dados proprietários de negociação sem as devidas análises de segurança.
• Melhor alinhamento da IA aos casos de uso: A diversidade dos serviços financeiros exigia abordagens especializadas de governança de IA para cada departamento, alinhadas aos perfis de usuário e aos casos de uso.
• Os encargos operacionais impostos pela infraestrutura de IA empresarial: Os serviços de IA empresarial existentes na organização exigiam recursos substanciais de TI para manter a infraestrutura tecnológica subjacente. O gerenciamento de vários serviços subjacentes, atualizações e patches de segurança de endpoints desviava um tempo valioso das principais iniciativas de tecnologia, ao mesmo tempo que gerava uma sobrecarga operacional contínua.

Soluções

A instituição de serviços financeiros firmou uma parceria com a F5 para transformar esses desafios em uma vantagem competitiva. A instituição implementou o F5 Workforce AI Security para obter segurança e governança abrangentes de IA.

Resultados

O Workforce AI Security proporcionou à instituição financeira visibilidade completa sobre o uso de IA por toda a força de trabalho. A solução revelou e monitorou atividades específicas de cada departamento, tanto em serviços públicos de IA quanto nas aplicações privadas de IA financeira do banco. A nova capacidade de observação forneceu insights detalhados sobre como as equipes de varejo bancário, banco comercial e back-office utilizavam ferramentas de IA. Além disso, a solução permitiu identificar e analisar padrões de atividades de alto risco nas quais dados confidenciais poderiam ser expostos a sistemas não autorizados.

Combata a IA paralela e a proliferação de licenças

A visibilidade abrangente proporcionada pelo Workforce AI Security permitiu que a organização enfrentasse de forma sistemática a proliferação de licenças de IA. Primeiro, a solução revelou toda a extensão da adoção descontrolada de IA nas operações de varejo bancário, banco comercial e back-office. Uma auditoria completa de IA em toda a empresa identificou assinaturas não autorizadas de ferramentas de análise financeira, soluções de IA para atendimento ao cliente e plataformas de processamento de documentos.

Em vez de restringir a adoção orgânica da IA, a organização usou o portal privado e seguro do Workforce AI Security para realizar uma consolidação específica por departamento, oferecendo alternativas centralizadas e em conformidade com as normas regulatórias, que simplificaram as diversas assinaturas de soluções de IA para o setor financeiro sem comprometer a funcionalidade das unidades de negócios.

Reforce a segurança para garantir a conformidade regulatória

Munida de dados abrangentes de uso, a instituição financeira implementou uma governança robusta de IA em conformidade com as diversas regulamentações às quais estava sujeita. Primeiro, ao redirecionar os usuários para um serviço de IA preferencial, o Workforce AI Security ajudou o banco a aumentar tanto a adesão às assinaturas corporativas quanto as taxas de adoção em toda a organização, eliminando ao mesmo tempo os riscos de exposição dos dados financeiros dos clientes a serviços públicos de IA.

Em segundo lugar, recursos avançados de ocultação identificaram e protegeram automaticamente dados confidenciais, como números de contas de clientes, números de Seguro Social, dados de transações e outras informações financeiras confidenciais antes de qualquer processamento por IA, preservando a privacidade dos clientes e, ao mesmo tempo, possibilitando insights gerados por IA.

Terceiro, trilhas de auditoria abrangentes e relatórios de conformidade garantiram que todas as atividades de IA atendessem às regulamentações bancárias e forneceram a documentação necessária para simplificar a gestão da conformidade.

Alinhe a governança de IA a diferentes casos de uso

O Workforce AI Security possibilitou uma governança de IA específica para cada departamento, mantendo a segurança em toda a empresa. No setor bancário de varejo, políticas e intenções personalizadas para interações com clientes garantem que a assistência por IA melhore a qualidade do atendimento, ao mesmo tempo que protege a privacidade dos clientes e mantém a conformidade regulatória.

Para o segmento de bancos comerciais, controles especializados para o relacionamento com clientes corporativos permitem análises sofisticadas de tendências de mercado e riscos de crédito por IA, ao mesmo tempo que protegem dados financeiros proprietários.

No back office, a supervisão rigorosa do uso operacional da IA garante a conformidade, controla dados e conteúdos internos e possibilita ganhos de eficiência por meio da assistência da IA.

Reduza a carga operacional da IA

O Workforce AI Security reduziu os desafios operacionais relacionados à manutenção da infraestrutura de IA do banco. Por ser uma solução SaaS baseada em nuvem, o Workforce AI Security eliminou a necessidade de gerenciamento interno de servidores, reduzindo a sobrecarga da equipe de TI e liberando recursos para iniciativas tecnológicas essenciais. As atualizações da plataforma e o gerenciamento da infraestrutura são automáticos, e a solução se adapta perfeitamente às necessidades da organização, sem exigir investimentos adicionais em hardware ou conhecimentos técnicos especializados.

Além disso, a solução consolidou os custos de licenciamento de IA ao substituir assinaturas redundantes de IA dos departamentos por uma plataforma unificada e em conformidade. De modo geral, o banco reduziu seu custo total de propriedade ao eliminar despesas operacionais e de licenciamento de componentes de software adicionais da pilha de tecnologia de IA corporativa, ao mesmo tempo que consolidou as licenças de IA entre os departamentos.

Ao implementar o Workforce AI Security, o banco transformou com sucesso a IA, que antes representava um possível risco regulatório, em um ativo competitivo estratégico. Ao longo desse processo, obteve melhorias mensuráveis na eficiência do atendimento ao cliente, na capacidade de análise de riscos e na produtividade operacional.