TOM Bank escala com segurança usando o ambiente híbrido da F5

O TOM Bank, o maior banco digital da Turquia, firmou uma parceria com a F5 e a NETSYS para implementar uma arquitetura híbrida sofisticada, combinando infraestrutura local e em nuvem. Isso ajudou o banco a integrar milhões de clientes em seu primeiro ano e a alcançar disponibilidade contínua, eficiência de custos e conformidade com rigorosas regulamentações de dados e segurança.

Desafio de negócios

O TOM Bank, parte do TOM Group, tem a missão de transformar o setor bancário na Turquia. Com foco em inovação tecnológica e experiência do cliente, é o maior banco digital licenciado do país, tendo atraído aproximadamente 2 milhões de correntistas em seu primeiro ano de operação. Basta olhar mais de perto para entender o motivo. O atraente aplicativo do banco oferece uma ampla gama de serviços financeiros, incluindo pagamentos por QR Code, transferências instantâneas de dinheiro e opções de poupança em conformidade com a Sharia, o que o torna muito popular entre a população turca familiarizada com o mundo digital.

O banco também é reconhecido por sua abordagem ética às finanças, voltada para comunidades tradicionalmente desassistidas pelos serviços financeiros. Além dos correntistas do TOM Bank, mais de 10 milhões de pessoas usam seu aplicativo como carteira digital para adicionar saldo e fazer pagamentos a pessoas ou empresas, promovendo uma maior inclusão financeira.

Embora a Turquia seja reconhecida pela inovação digital, o banco precisa lidar com um cenário cada vez mais regulamentado, equilibrando a inovação com as normas de proteção de dados, segurança cibernética e consentimento dos clientes. Nesse ambiente, a escolha da plataforma tecnológica desempenha um papel importante na oferta de experiências digitais integradas, ao mesmo tempo que garante a disponibilidade, a segurança e a conformidade exigidas em um setor bancário sujeito a uma regulamentação rigorosa.

Para uma empresa digital em rápida expansão e atenta aos custos de infraestrutura, as arquiteturas nativas da nuvem são ideais. Elas também oferecem suporte a arquiteturas modernas de aplicações, incluindo microsserviços gerenciados por plataformas de orquestração como o Kubernetes. Ao mesmo tempo, as infraestruturas locais desempenham um papel importante no cumprimento das regulamentações, na garantia da soberania dos dados e na manutenção do acesso de baixa latência a sistemas críticos. Combinar o melhor dos dois mundos foi a base da estratégia de TI do TOM Bank.

Solução

A organização controladora do banco, o TOM Group, colocou a tecnologia da F5 no centro de sua arquitetura quando o banco foi lançado. Especificamente, a tecnologia da F5 inclui F5 BIG-IP Local Traffic Manager (LTM) e F5 BIG-IP Advanced WAF, que ajudam a gerenciar e proteger um serviço anterior de pagamentos eletrônicos e uma solução de financiamento.

Assim, quando chegou a hora de lançar um banco totalmente digital, operando em uma arquitetura híbrida, o TOM Group recorreu novamente à F5. Murat Kökdemir, diretor de Sistemas e Segurança (CSSO e CISO) do Tom Bank, afirma: “Há muito tempo, a F5 é uma parceira de tecnologia confiável para nossa infraestrutura local. Quando lançamos o TOM Bank, buscamos aproveitar a experiência da F5 em nuvem, especialmente o F5 Distributed Cloud Services.”

O banco recorreu à NETSYS, uma provedora global de serviços especializada em soluções de rede e segurança e parceira Gold do F5 Unity+. “Conhecemos a NETSYS em um data center compartilhado, onde a empresa prestava suporte a outro cliente”, conta Kökdemir. “Por acaso, mencionamos um problema de configuração que estávamos enfrentando, e os consultores prontamente intervieram e o resolveram na hora — sem nos cobrar nada. Isso nos causou uma ótima impressão.”

Na fase inicial do projeto do TOM Bank, a NETSYS realizou uma análise detalhada para avaliar o estado atual dos serviços em termos de redundância e gerenciamento de tráfego. Com base nessas informações, foi projetada e implementada uma arquitetura que incorpora F5 BIG-IP DNS e os serviços do F5 Distributed Cloud, levando em consideração a topologia dos data centers existentes, os padrões de tráfego dos serviços e as dependências de serviços críticos, a fim de aumentar a escalabilidade e a resiliência.

Essa infraestrutura permite a redundância dos serviços em vários data centers e estabelece mecanismos de roteamento de tráfego com base no status de integridade dos serviços em tempo real e em funções de gerenciamento geográfico de tráfego. O roteamento inteligente ajuda a garantir que as solicitações dos usuários sejam direcionadas ao data center mais adequado e com melhor integridade, enquanto monitora continuamente a integridade dos serviços.

“Com a F5, posso direcionar de 5% a 95% do tráfego para um local específico. Essa flexibilidade e esse controle sobre vários data centers são essenciais para os negócios”, afirma Kökdemir.

O F5 Distributed Cloud DNS ajuda o TOM Bank a garantir a redundância dos serviços externos. Se houver uma interrupção de serviço em um local, um mecanismo de failover redirecionará automaticamente o tráfego para um data center ativo. Além disso, o banco ativou o recurso de proteção contra DDoS do F5 Distributed Cloud DNS para se proteger contra ameaças externas.

Essa arquitetura altamente automatizada limita a necessidade de intervenção manual, reduzindo as cargas de trabalho operacionais e liberando os recursos de TI para que se concentrem em outros projetos. “Com os serviços do F5 Distributed Cloud, agora temos um conjunto altamente resiliente de data centers interconectados, monitorado continuamente e no qual o tráfego pode ser recalibrado com base em fatores externos, desde a demanda dos clientes até ataques cibernéticos”, afirma Kökdemir.

Resultados

Escalando rapidamente com a F5

Com a F5, o TOM Bank aproveita ao máximo sua infraestrutura de nuvem híbrida e local. Assim, pode escalar rapidamente para atender a picos na demanda dos clientes, sem deixar de cumprir requisitos rigorosos de soberania de dados.

Se a legislação mudar, o Banco poderá migrar dados e cargas de trabalho para a nuvem em questão de semanas, sem necessidade de reformular a arquitetura. Essa agilidade é fundamental no setor financeiro turco, onde as normas de conformidade continuam evoluindo.

Aprimorando a experiência do cliente

“Sem uma rede física de agências, o TOM Bank precisa criar uma experiência que transmita proximidade e confiança, para que nossos clientes saibam que estamos sempre à disposição deles”, afirma Kökdemir.

Para garantir disponibilidade contínua e atender às expectativas dos clientes, o TOM Bank utiliza uma estratégia de infraestrutura distribuída com o suporte da F5. Ao desacoplar os sistemas em várias regiões, o banco aumenta a resiliência e viabiliza o failover geográfico com roteamento dinâmico de tráfego, mantendo os serviços online e responsivos mesmo durante interrupções localizadas.

Uma parceria de confiança

Lidar com tecnologias complexas exige a colaboração de especialistas. A parceria do TOM Bank com a NETSYS é fundamental para a implementação bem-sucedida das soluções da F5. “Desde as etapas iniciais de planejamento até a implementação completa, trabalhamos em estreita colaboração com a NETSYS. A experiência da equipe foi essencial para nos orientar na escolha das soluções e configurações certas”, afirma Kökdemir. “Em todas as etapas, a NETSYS nos ofereceu um suporte inabalável. Posso afirmar com confiança que é a nossa parceira de maior confiança em soluções da F5.”

Redução de custos em 30%

A transição para uma infraestrutura híbrida com a F5 ajudou o TOM Bank e sua controladora, o TOM Group, a reduzir significativamente as despesas operacionais. Ao descontinuar gradualmente os sistemas legados locais e adotar soluções mais eficientes baseadas na F5, o banco conseguiu reduzir em 30% os custos totais de infraestrutura.

A F5 e a NETSYS também gerenciaram a implantação de forma criteriosa e dentro do orçamento. O resultado: sistemas modernizados com melhor relação custo-benefício, menor necessidade de manutenção e melhor alocação de recursos em todo o ambiente de TI do banco.

Proteção robusta com a F5

Os produtos F5 BIG-IP e os Distributed Cloud Services não apenas gerenciam o tráfego, mas também atuam ativamente na defesa contra ameaças. O TOM Bank conta com o recurso de proteção contra DDoS do Distributed Cloud DNS para proteger sua plataforma digital. Mesmo durante incidentes menores de DDoS originados no exterior, a equipe do banco mitiga rapidamente os ataques, ajudando a garantir a continuidade dos serviços. Essa sólida postura de segurança é crucial para uma instituição financeira que precisa preservar a confiança dos clientes enquanto enfrenta ameaças cibernéticas constantes.

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