A medida que las instituciones financieras se adentran en la era digital, el panorama empresarial se ha vuelto mucho más complejo.
La banca digital es ahora la nueva norma, y la mayoría de los consumidores prefiere utilizar el ordenador o una aplicación móvil para gestionar sus cuentas bancarias. Y a medida que aumenta el uso de la banca en línea, miles de sucursales bancarias cierran cada año.
Al mismo tiempo, las entidades financieras están colaborando con un número cada vez mayor de empresas fintech para mejorar la experiencia del cliente. Desde ayudar a las pequeñas empresas a obtener préstamos hasta simplificar la forma en que los clientes analizan las tendencias de gasto, miles de nuevas empresas fintech ofrecen ahora servicios innovadores, y cada vez se realizan más interacciones fuera del banco. La colaboración con estas organizaciones está obligando a las entidades financieras a adoptar un modelo de banca abierta en el que comparten el acceso a los datos de los clientes que poseen con un número cada vez mayor de proveedores externos.
La inteligencia artificial también está transformando el sector financiero y creando nuevas oportunidades de crecimiento. De hecho, el 99 % de los responsables del sector de los servicios financieros está implementando la IA de alguna manera, aprovechando lo que McKinsey prevé que será una oportunidad anual de entre 200.000 y 340.000 millones de dólares.
A medida que el entorno empresarial se ha vuelto más complejo, también lo ha hecho la infraestructura subyacente necesaria para sustentarlo. Hoy en día, los equipos de TI gestionan un número cada vez mayor de aplicaciones y API, y trabajan muchas horas para garantizar que estas aplicaciones funcionen a la perfección en entornos locales, de nube pública y perimetrales. Además, están sometidos a una gran presión mientras se esfuerzan por proteger los datos confidenciales frente al creciente número de ciberataques sofisticados.
Ante estos retos, cada vez más instituciones financieras de todo el mundo —incluidos los 15 mayores bancos globales— recurren a F5 para impulsar y proteger sus aplicaciones. ¿Por qué? Estas son cuatro razones:
1. Simplificar lo complejo
A medida que las instituciones financieras compaginan factores como la seguridad, el rendimiento y los costes, las arquitecturas distribuidas se han convertido en el nuevo estándar. De hecho, el 88 % de las empresas ya implementa aplicaciones y API en varias ubicaciones, según el próximo informe «State of Application Strategy 2024» de F5.
Los equipos de TI implementan cada aplicación en el entorno que mejor se adapta a sus requisitos por diversos motivos, entre ellos reducir costes y mejorar el rendimiento. Sin embargo, sin las herramientas adecuadas, gestionar aplicaciones y API en múltiples entornos puede ser un reto abrumador que exige una atención adicional y recursos específicos.
Las empresas de servicios financieros eligen F5 para gestionar mejor la complejidad asociada a la gestión multicloud. F5 es el único proveedor de soluciones capaz de ofrecer soporte y seguridad para todas sus aplicaciones, tanto heredadas como modernas, independientemente de dónde estén implementadas.
Al asociarse con F5, las empresas de servicios financieros disponen de una interfaz unificada y obtienen un control granular sobre toda su pila de aplicaciones mediante soluciones independientes de la plataforma. También obtienen una solución de infraestructura basada en un enfoque API-first, con una consola de gestión basada en SaaS, que facilita la coherencia de las políticas y la corrección automatizada.
2. Seguridad avanzada en la que pueden confiar
A medida que las empresas financieras recurren cada vez más a la tecnología para diferenciarse de la competencia, proteger sus aplicaciones y API es ahora más importante que nunca, aunque también resulta cada vez más difícil. Las instituciones financieras necesitan una forma segura de compartir datos confidenciales con un número creciente de socios en todo su ecosistema de banca abierta, al tiempo que se protegen frente a diversos riesgos de seguridad, como los principales identificados en la lista de los 10 riesgos más importantes de OWASP. Al mismo tiempo, la IA está aumentando tanto la sofisticación como el volumen de los ciberataques, lo que dificulta la detección y la defensa frente a estas amenazas.
Dado que, en 2023, el coste medio de una filtración de datos para las instituciones de servicios financieros fue de 5,9 millones de dólares، una protección «aceptable» ya no es suficiente. Para ayudar a sus clientes a protegerse frente a sofisticadas amenazas basadas en IA, F5 está integrando aún más la IA en sus soluciones y sigue invirtiendo para extender su uso mediante funcionalidades inteligentes que analizan y corrigen automáticamente las vulnerabilidades antes de que los atacantes puedan aprovecharlas.
Hoy en día, muchas empresas financieras confían en F5 por su enfoque integral de la seguridad. Tomemos como ejemplo la fintech AEON Credit India. La empresa ofrecía a sus clientes soluciones de préstamo personalizadas y de última generación a través de una plataforma en línea, pero las capacidades limitadas de su solución WAF local la dejaban expuesta a ataques avanzados contra las API, ataques DDoS y sofisticados ataques de bots.
Como consecuencia, AEON Credit India tuvo dificultades para introducir servicios seguros que mejoraran la experiencia de los comercios y los clientes en sus distintas aplicaciones. Tras sustituir su hardware WAF por una solución SaaS de F5, AEON Credit India dispone ahora de una interfaz de usuario centralizada que utiliza para revisar la telemetría de seguridad, lo que permite a la empresa estar mejor preparada para protegerse frente a futuros ataques.
Del mismo modo, BlueShore Financial, una cooperativa de crédito canadiense con 7.000 millones de dólares en activos y 13 sucursales, necesitaba una solución de seguridad fiable y fácil de gestionar al pasar a administrar internamente su sitio web. Para proteger su servicio de banca en línea, la cooperativa de crédito eligió F5, lo que le proporcionó una solución sencilla y automatizada, así como una mayor visibilidad de las amenazas. En palabras del director de Infraestructura Tecnológica de BlueShore: «Gracias a la tecnología de F5, nuestro equipo de TI puede tener la plena confianza de que nuestro sitio web está protegido en todo momento, a la vez que mejora el rendimiento de nuestras aplicaciones digitales».
3. Una experiencia de cliente fiable y escalable
A medida que las entidades financieras siguen avanzando hacia una transformación digital significativa, los clientes exigen cada vez más experiencias fluidas. La rentabilidad está directamente vinculada a su experiencia con las aplicaciones y la red. Además, un estudio demuestra que el 61 % de los consumidores cambiará de empresa debido a problemas con la experiencia de cliente, un proceso que la competencia en el sector de los servicios financieros facilita enormemente.
Las entidades financieras confían en F5 porque saben que unas aplicaciones lentas pueden perjudicar gravemente su negocio. Con F5, los clientes pueden acceder a sus aplicaciones de forma rápida y sin interrupciones. Además, pueden ampliar su capacidad sin problemas para satisfacer el aumento de la demanda. También pueden visualizar el tráfico de los clientes en tiempo real, lo que les ayuda a evitar de forma proactiva los cuellos de botella en el tráfico.
“Gracias a F5, hemos podido llevar a cabo nuestra transformación digital y ofrecer a nuestros clientes las aplicaciones flexibles y seguras que esperan. Ahora podemos seguir creciendo con confianza, sabiendo que contamos con un socio capaz de prestarnos apoyo no solo hoy, sino también en el futuro.”
– Responsable de Infraestructura, Shawbrook Bank
Uno de nuestros clientes, Atruvia, un proveedor de servicios de TI para 772 bancos cooperativos de Alemania, ha colaborado con F5 para poder hacer frente a un enorme aumento del tráfico de las aplicaciones bancarias. En concreto, la empresa preveía que el tráfico se multiplicaría por 12 al implantar una nueva y dinámica aplicación en sus bancos.
Gracias a la implementación de las soluciones de F5, Atruvia ha logrado ampliar la infraestructura de su aplicación, al tiempo que ofrece a sus usuarios una experiencia fiable y mejorada. La nueva aplicación presta servicio actualmente a casi 29 millones de clientes y canaliza el 96 % del tráfico de clientes. Como nos explicó el responsable de Infraestructura de Centros de Datos y Redes de Atruvia: «Necesitábamos algo en lo que pudiéramos confiar. Necesitábamos algo que tuviéramos la certeza absoluta de que funcionaría».
4. Cumplimiento normativo simplificado
Las entidades de servicios financieros siempre han estado sujetas a normativas estrictas, y la evolución del panorama empresarial, unida al aumento de los riesgos de ciberseguridad, ha hecho que el cumplimiento normativo sea aún más complejo. En la actualidad, los bancos y otras empresas de servicios financieros están sujetos a numerosos requisitos legales y, se espera que el escrutinio no haga sino intensificarse, según Deloitte.
Las auditorías externas se realizan periódicamente y, si se detecta algún problema, resolverlo puede llevar meses y consumir valiosos recursos de TI. Las entidades financieras eligen F5 porque nuestros principales productos se han diseñado específicamente para cumplir los estándares normativos más exigentes. Además, nuestras soluciones agilizan el proceso de auditoría, proporcionando a las empresas financieras la visibilidad que necesitan en materia de cumplimiento normativo mediante un único panel intuitivo o a través de las integraciones de F5 con proveedores de soluciones de gestión de eventos e información de seguridad (SIEM) u otros agregadores de registros de terceros.
El cumplimiento normativo fue una de las razones por las que Ericsson eligió F5 para aumentar la flexibilidad, la seguridad y la escalabilidad de su plataforma Ericsson Wallet Platform. Esta plataforma, que permite a los consumidores acceder a servicios financieros y transferir dinero mediante sus teléfonos móviles, cuenta con más de 1.200 millones de cuentas de dinero móvil en todo el mundo. Para lograr que su plataforma fuera lo más sólida posible, Ericsson debía cumplir las complejas normativas financieras y de soberanía de los datos de todos los países en los que opera.
Gracias a su colaboración con F5, Ericsson ha podido ampliar su plataforma en múltiples regiones, garantizando al mismo tiempo el cumplimiento de diversas normativas. «Necesitábamos comprender el panorama financiero y las normativas de todos los países en los que queríamos operar. Después, tuvimos que crear un producto que cumpliera la normativa, pero que también fuera lo suficientemente flexible como para permitir la innovación constante y la mejora de los servicios», nos explicó el responsable de Comercio Móvil de Ericsson. «No basta con copiar y pegar de un país a otro para lograr el éxito. Hay que tener en cuenta muchísimas variables».
Confiar a F5 su crecimiento digital
A medida que las entidades de servicios financieros avanzan en su digitalización, el éxito de sus programas exige simplificar un entorno de aplicaciones y API cada vez más complejo. Necesitan formas más sencillas de protegerse frente a ciberataques cada vez más sofisticados en una superficie de ataque en expansión, al tiempo que ofrecen una experiencia fiable a sus clientes.
La clave está en proteger los datos confidenciales y, al mismo tiempo, maximizar el rendimiento y la rentabilidad, y confían en F5 para que les ayude a conseguirlo. Como nos comentó un cliente del sector de los servicios financieros «Gracias a F5, hemos podido llevar a cabo nuestra transformación digital y ofrecer a nuestros clientes el tipo de aplicaciones flexibles y seguras que esperan. Ahora podemos seguir creciendo con confianza, sabiendo que contamos con un socio que puede ayudarnos no solo hoy, sino también en el futuro».
Para obtener más información, visite nuestra página web de banca y servicios financieros.
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