As 5 principais tendências em fraudes de desemprego

Em nossa postagem anterior sobre fraude de desemprego, discutimos a tempestade perfeita de fraudes criada pelas consequências econômicas da pandemia de COVID-19, a pressão sobre as agências governamentais estaduais para fornecer benefícios de desemprego e a falta de infraestrutura antifraude nessas agências governamentais estaduais. Embora a situação não seja boa, felizmente há caminhos claros para combater a fraude no seguro-desemprego.

À medida que continuamos aprendendo e enfrentando fraudes de desemprego, aqui estão as cinco principais tendências que nós da F5 observamos em fraudadores de desemprego:

1. Agora é mais fácil para os fraudadores: A pressão sobre as agências governamentais estaduais para fornecer recursos monetários para famílias necessitadas, juntamente com o aumento do volume de solicitações, tornou mais fácil para fraudadores cometerem fraudes de desemprego. Os fraudadores simplesmente usaram o volume de reivindicações para ajudar a ocultar suas atividades fraudulentas. Além disso, os fraudadores aproveitaram e atacaram estados sem imposto de renda, pois esses estados não tinham registros fiscais para verificar identidades. Na verdade, muitos estados só tomaram conhecimento da fraude quando notificados por cidadãos legítimos que tiveram suas identidades roubadas e reivindicações fraudulentas registradas em seus nomes. Em resposta, os estados atrasaram os pagamentos de indenizações para verificar as informações antes de pagar as indenizações. Isso só resultou na lentidão no pagamento de benefícios às famílias necessitadas, gerando frustração adicional para muitos beneficiários. Uma abordagem melhor para os estados seria adotar tecnologia para detectar e prevenir fraudes em tempo real, sem atrasar ou suspender os pagamentos de benefícios de desemprego a beneficiários legítimos.
   
   
2. Identidades roubadas dominam o dia: O meio mais fácil e predominante pelo qual a fraude de desemprego é cometida começa com fraudadores roubando identidades. Isso é bem fácil, de acordo com um artigo do F5 Labs de 22 de maio de 2020: “Violações massivas de dados em 2015, 2017 e 2019 em provedores de saúde, agências de crédito, empresas de cartão de crédito e varejistas (entre outros) comprometeram praticamente todos os números de previdência social dos americanos.” Depois que os fraudadores acumulam uma lista de identidades roubadas, eles podem começar o processo de tentativa de abrir novas contas e registrar pedidos de seguro-desemprego em agências estaduais. Para reduzir a exposição, os fraudadores geralmente usam dados PII roubados de pessoas que morreram, acabaram de nascer, estão na prisão ou ainda estão empregadas. Eles também podem criar “identidades sintéticas” falsas misturando PII para criar uma pessoa falsa.
   
   
3. Precisa de um endereço? Sem problemas: Os fraudadores precisam fornecer um endereço físico durante o processo de solicitação de seguro-desemprego. Usar os endereços reais das pessoas cujas identidades foram roubadas seria muito arriscado. Em vez disso, os fraudadores usam endereços de imóveis vagos, muitas vezes enviando centenas de solicitações com o mesmo endereço físico. Por exemplo, a CBS Los Angeles descobriu que mansões desabitadas que estavam à venda tinham centenas ou até milhares de pedidos fraudulentos de seguro-desemprego com essas propriedades como endereço físico registrado. E, em alguns casos, os fraudadores podem até contratar entregadores ilícitos para pegar cartões de débito pré-pagos carregados com benefícios de desemprego.
   
   
4. Os fraudadores adoram copiar e colar: Acontece que os fraudadores colam informações com uma frequência aproximadamente 10 vezes maior em comparação aos usuários legítimos. Além disso, a maioria dos fraudadores abre seus navegadores da web apenas em uma parte do espaço disponível na tela. O que vai no resto do espaço da tela? Eles colocam o arquivo de texto lado a lado ao lado da janela do navegador para facilitar a cópia e a colagem. Se você for como eu, normalmente não copia e cola nome e sobrenome em formulários online. A menos, é claro, que você esteja tentando abrir dezenas ou centenas de pedidos fraudulentos de seguro-desemprego em nome de outras pessoas.
   
   
5. Os fraudadores adoram esconder: Uma parte fundamental do esquema dos fraudadores é se esconder à vista de todos e evitar ser detectado. Os fraudadores empregam uma variedade de técnicas para fazer isso. Muitos fraudadores usam VPNs e infraestrutura de nuvem para tentar disfarçar suas identidades. Eles também costumam rotacionar seus endereços IP e agentes de usuário. Como sabemos disso? Quando fazem isso, os fusos horários em seus dispositivos geralmente não correspondem à geolocalização de seus endereços IP. Mas os fraudadores adoram um dispositivo familiar. Nossa pesquisa indica que os mesmos dispositivos ruins acessam um grande número de contas de benefícios de desemprego. Por exemplo, não é incomum que o dispositivo de um único fraudador seja utilizado como dispositivo principal para mais de 20 contas fraudulentas. (Para efeito de comparação, os dispositivos conhecidos como bons geralmente acessam 1, 2 ou talvez 3 contas.)

A pandemia da COVID-19 e a turbulência econômica associada continuam a representar enormes desafios. Infelizmente, os fraudadores foram rápidos em capitalizar a pandemia e tirar vantagem dos benefícios de desemprego destinados a indivíduos e famílias que precisam desesperadamente deles durante esses tempos turbulentos. Ao nos educarmos sobre como os fraudadores cometem fraudes de desemprego e implementar soluções tecnológicas para detectá-las e preveni-las, podemos reduzir as perdas por fraudes para os governos estaduais e garantir que esses governos estaduais direcionem esses fundos de forma precisa e bem-sucedida aos destinatários pretendidos.