Bußgelder für Compliance-Verstöße im Finanzdienstleistungssektor sinken 2021, es bleiben jedoch Herausforderungen bestehen

Viele – selbst die etabliertesten – Finanzdienstleistungsinstitute sind jedes Jahr mit Compliance-Herausforderungen und den damit verbundenen Bußgeldern konfrontiert. Deshalb war ich überrascht, als ich kürzlich einen Bericht sah, in dem es hieß, die Strafen für Finanzinstitute weltweit seien im Jahr 2021 tatsächlich zurückgegangen. Die Gesamtzahl der weltweit gegen Finanzinstitute wegen Compliance-Verstößen verhängten Bußgelder liege bei rund 175, verglichen mit 760 im gleichen Zeitraum des Vorjahres.

Obwohl insgesamt geringere Bußgelder eine gute Nachricht für die Finanzdienstleistungsbranche sein mögen, ist es auch wahrscheinlich, dass die Pandemie dazu geführt hat, dass einige behördliche Untersuchungen durch eingeschränkte Vor-Ort-Besuche in den letzten zwei Jahren behindert wurden, was die Bußgelder im Jahr 2021 künstlich gesenkt haben könnte. Dennoch neige ich dazu, anzunehmen, dass Compliance-Herausforderungen noch immer weit verbreitet sind. Aus Einzelberichten und Gesprächen mit einigen der größten Finanzinstitute geht hervor, dass viele noch immer weit davon entfernt sind, mit der institutionellen Governance, den Risiko- und Compliance-Lösungen und den entsprechenden Programmen in der Branche zufrieden zu sein.

Schon ein einziger Vorfall kann einem Unternehmen potenziell Millionen kosten. Mit einem ausgereiften Compliance-Ansatz – einschließlich einfacher Fehlerbehebungen, die viele Unternehmen übersehen – lässt sich das Risiko von Geldbußen erheblich verringern.

Ein Hyperfokus auf Compliance – 3 Schlüsselansätze für 2022

Die meisten Finanzdienstleistungsunternehmen betreiben ohne Zweifel große und kontinuierliche Compliance-Bemühungen. Doch selbst dann werden wichtige Vorschriften und Standards oft nicht eingehalten, wie etwa die Validierungsprozesse des Payment Card Industry Datensicherheit Standard (PCI DSS). Was also können Institutionen tun, um ihre Effektivität zu verbessern? Die folgenden drei bewährten Ansätze sind wichtige Diskussionspunkte, die in die regelmäßigen Planungssitzungen des Compliance-Teams einbezogen werden sollten:

• Sorgen Sie für einen ausreichend detaillierten Einblick in die Audit-Risikovektoren – kleine Probleme können verborgen bleiben, bis es zu spät ist. Und wenn das passiert, haben Ihre Prüfer möglicherweise bereits kostspielige Bußgelder verhängt oder Ihnen langwierige Aufgaben zum Nachweis der Einhaltung der Vorschriften zugewiesen. Durch die Visualisierung Ihrer Applications als Ganzes können Sie Probleme schnell finden, isolieren und lösen, bevor sie größer werden – unabhängig davon, wo das Problem liegt. Stellen Sie sicher, dass Sie wichtige Komponenten der Compliance-Protokollierung durch Anbieterintegrationen mit SIEM-Anbietern oder anderen externen Protokollaggregatoren abdecken. Beispielsweise lässt sich F5 problemlos in die Single-Pane-of-Glass-Ansicht von Splunk integrieren.
• Wenden Sie sich an Anbieter und Partner, wenn Sie Unterstützung benötigen . Viele sind mit der Symbolik vertraut, die den Unterschied zwischen der Stärke eines einzelnen Pfeils und einem Bündel Pfeile beschreibt. Diese ist in vielen Kulturen, darunter auch bei den nordamerikanischen Indianerstämmen der Irokesen, populär. Im Wesentlichen veranschaulicht es das Konzept „Gemeinsam besser“. In Bezug auf die Einhaltung von Vorschriften kann Ihnen die richtige Unterstützung/Expertise von Anbietern und Partnern dabei helfen, die wichtigen Standards und Verfahren zu entwickeln, die erforderlich sind, um Ihr Unternehmen optimal auf Audits aller Art vorzubereiten. Sie können Ihnen sogar bei Prüferbesprechungen oft zur Seite stehen, um Compliance-Themen eingehender zu behandeln.
• Implementieren Sie sofort einsatzbereite, Compliance-fähige Lösungen – Prüfer erwarten von Finanzdienstleistungsinstituten einen höheren Grad an Cyber-Reife. Das bloße Ankreuzen der Compliance-Kästchen reicht oft nicht aus. Der richtige Anbieter verfügt über Lösungen, die speziell darauf ausgelegt sind, in Ihrem Unternehmen ein hohes Maß an Cyber-Reife zu erreichen, die Prüfer zu beeindrucken und so die durch Prüfungen verursachten Reibungsverluste und den Stress zu minimieren.

Durch Befolgen der drei oben genannten Ansätze können Sie Ihre Compliance-Bemühungen optimieren und erhebliche Auswirkungen auf das Geschäftsergebnis Ihres Instituts haben. So verringern Sie beispielsweise das Risiko teurer Bußgelder und fehlgeschlagener Compliance-Audits, die sechs Monate Sanierungsarbeit, zusätzliche Kosten und ein weiteres Audit nach sich ziehen können. Vertrauenswürdige Anbieter wie F5, die nachweislich den Prüfprozess für Finanzdienstleistungsinstitute rationalisieren können, können hilfreich sein.

Um mehr zu erfahren, erkunden Sie die Compliance-Lösungen von F5 für den Banken- und Finanzdienstleistungsbereich oder wenden Sie sich an Ihren F5-Vertreter.

(Autor: Rick Jorolemon, Lösungsingenieur, Finanzdienstleistungen, F5)