Viele – selbst die etabliertesten – Finanzdienstleistungsinstitute sind jedes Jahr mit Compliance-Herausforderungen und den damit verbundenen Bußgeldern konfrontiert. Deshalb war ich überrascht, als ich kürzlich einen Bericht sah, in dem es hieß, die Strafen für Finanzinstitute weltweit seien im Jahr 2021 tatsächlich zurückgegangen. Die Gesamtzahl der weltweit gegen Finanzinstitute wegen Compliance-Verstößen verhängten Bußgelder liege bei rund 175, verglichen mit 760 im gleichen Zeitraum des Vorjahres.
Obwohl insgesamt geringere Bußgelder eine gute Nachricht für die Finanzdienstleistungsbranche sein mögen, ist es auch wahrscheinlich, dass die Pandemie dazu geführt hat, dass einige behördliche Untersuchungen durch eingeschränkte Vor-Ort-Besuche in den letzten zwei Jahren behindert wurden, was die Bußgelder im Jahr 2021 künstlich gesenkt haben könnte. Dennoch neige ich dazu, anzunehmen, dass Compliance-Herausforderungen noch immer weit verbreitet sind. Aus Einzelberichten und Gesprächen mit einigen der größten Finanzinstitute geht hervor, dass viele noch immer weit davon entfernt sind, mit der institutionellen Governance, den Risiko- und Compliance-Lösungen und den entsprechenden Programmen in der Branche zufrieden zu sein.
Schon ein einziger Vorfall kann einem Unternehmen potenziell Millionen kosten. Mit einem ausgereiften Compliance-Ansatz – einschließlich einfacher Fehlerbehebungen, die viele Unternehmen übersehen – lässt sich das Risiko von Geldbußen erheblich verringern.
Die meisten Finanzdienstleistungsunternehmen betreiben ohne Zweifel große und kontinuierliche Compliance-Bemühungen. Doch selbst dann werden wichtige Vorschriften und Standards oft nicht eingehalten, wie etwa die Validierungsprozesse des Payment Card Industry Datensicherheit Standard (PCI DSS). Was also können Institutionen tun, um ihre Effektivität zu verbessern? Die folgenden drei bewährten Ansätze sind wichtige Diskussionspunkte, die in die regelmäßigen Planungssitzungen des Compliance-Teams einbezogen werden sollten:
Durch Befolgen der drei oben genannten Ansätze können Sie Ihre Compliance-Bemühungen optimieren und erhebliche Auswirkungen auf das Geschäftsergebnis Ihres Instituts haben. So verringern Sie beispielsweise das Risiko teurer Bußgelder und fehlgeschlagener Compliance-Audits, die sechs Monate Sanierungsarbeit, zusätzliche Kosten und ein weiteres Audit nach sich ziehen können. Vertrauenswürdige Anbieter wie F5, die nachweislich den Prüfprozess für Finanzdienstleistungsinstitute rationalisieren können, können hilfreich sein.
Um mehr zu erfahren, erkunden Sie die Compliance-Lösungen von F5 für den Banken- und Finanzdienstleistungsbereich oder wenden Sie sich an Ihren F5-Vertreter.
(Autor: Rick Jorolemon, Lösungsingenieur, Finanzdienstleistungen, F5)