金融サービスにおけるコンプライアンス違反の罰金は2021年に減少したが、課題は残る
コンプライアンス上の課題とそれに伴う罰金は、最も成熟した金融機関であっても、毎年多くの金融サービス機関に影響を及ぼしています。 そのため、2021年に世界の金融機関に対する罰金が実際に減少し、コンプライアンス違反により金融機関に課された罰金の総数は前年同期の760件から約175件に減少したという報告書を最近目にしたとき、私は驚きました。
罰金が全体的に減少したことは金融サービス業界にとって素晴らしいニュースかもしれないが、過去2年間のパンデミックにより、社内訪問が制限され、一部の規制調査が妨げられた可能性もあり、2021年の罰金が人為的に減少した可能性がある。 そうは言っても、コンプライアンス上の課題は依然として非常に多く存在していると私は考えています。 事例証拠や大手金融機関数社とのやり取りに基づくと、現在業界全体における制度ガバナンス、リスクおよびコンプライアンスのソリューション、関連プログラムに満足している人はまだまだ多くないようです。
たった 1 件のインシデントでも組織に数百万ドルの損害を与える可能性があるため、多くの組織が見落としている簡単な修正を含む、適切に進化したコンプライアンス アプローチを採用することで、罰金のリスクを大幅に軽減できます。
コンプライアンスへの重点 – 2022 年に向けた 3 つの重要なアプローチ
疑いなく、ほとんどの金融サービス組織ではコンプライアンスへの取り組みが注意深く継続的に行われていますが、それでも、PCI DSS (Payment Card Industry データ セキュリティ Standard) 検証プロセスなどの重要な規制や標準を満たしていないことがよくあります。 では、機関は効果を高めるために何ができるでしょうか? 次の 3 つの実証済みのアプローチは、定期的なコンプライアンス チームの計画セッションに含めるべき重要な議論のポイントです。
- 監査リスク ベクトルの詳細な可視性を適切に確保します。小さな問題は手遅れになるまで隠れたままになる可能性があります。 そして、そのような事態が発生した場合、監査人はすでに高額な罰金を課したり、面倒なコンプライアンス証明作業を割り当てたりしている可能性があります。 applications全体を視覚化することで、問題がどこにあっても、問題が大きくなる前にすばやく発見、分離、解決することができます。 SIEM ベンダーまたはその他のサードパーティ ログ アグリゲータとのベンダー統合を通じて、主要なコンプライアンス ログ コンポーネントをカバーしていることを確認します。 たとえば、F5 は Splunk の単一ペイン オブ グラス ビューと簡単に統合できます。
- ベンダーやパートナーにサポートを依頼する– 多くの人は、北米インディアンのイロコイ族を含む多くの文化で普及している、一本の矢と束の矢の強さに関する象徴をよく知っています。 本質的には、これは「一緒にいればより良い」という概念を表しています。 コンプライアンスに関しては、ベンダーやパートナーからの適切なサポートや専門知識により、あらゆる種類の監査に対して組織を最適に準備するために必要な重要な標準と手順を作成することができます。 監査会議中にあなたのそばにいて、コンプライアンスの話題をさらに深く掘り下げるのを手伝ってくれることもよくあります。
- すぐに使用できるコンプライアンス対応ソリューションを導入– 監査人は金融サービス機関に対して、より高いサイバー成熟度を期待しています。 コンプライアンス ボックスをチェックするだけでは不十分な場合がよくあります。 適切なベンダーは、組織内のサイバー成熟度を高め、監査人に好印象を与え、監査によって生じる摩擦やストレスを最小限に抑えることを目的として構築されたソリューションを提供します。
上記の 3 つのアプローチに従うことで、コンプライアンスへの取り組みを最大限に高め、高額な罰金やコンプライアンス監査の失敗のリスクを軽減するなど、機関の収益に重大な影響を与えることができます。コンプライアンス監査の失敗は、6 か月の修復作業、追加費用、および別の監査につながる可能性があります。 金融サービス機関の監査プロセスの合理化において実績のある F5 のような信頼できるベンダーが役立ちます。
詳細については、F5 の銀行および金融サービスコンプライアンス ソリューションをご覧いただくか、F5 の担当者にお問い合わせください。
（著者： Rick Jorolemon、ソリューション エンジニア、金融サービス、F5)