Für Finanzdienstleistungsunternehmen bedeutet Wettbewerbsfähigkeit mehr als nur das Anbieten guter Zinssätze. Kunden wünschen sich einfache, schnelle und zuverlässige digitale Erlebnisse, vom Bezahlen bis zum Abschluss einer Versicherung. Sie möchten auch wissen, dass ihr Geld und ihre persönlichen Daten sicher sind.
Bei der digitale Transformation handelt es sich um einen fortlaufenden Prozess, der darauf abzielt, den Kunden die modernen digitalen Erlebnisse zu bieten, die sie sich wünschen, und gleichzeitig die Betriebsabläufe zu verbessern und die Kosten zu senken. Allerdings gaben 70 % der mittelgroßen Finanzinstitute an, dass ihre aktuelle Technologieinfrastruktur ein Hindernis für Innovationen darstellt.1 Diese Altsysteme machen es für Unternehmen schwierig, die gewünschten Differenzierungserlebnisse anzubieten – etwa virtuelle Assistenten, automatisierte Spartools und kartenlose Geldautomatenabhebungen.
Auch Finanzinstitute sind ein wichtiges Ziel für Cyberkriminelle: Das organisierte Verbrechen ist für 79 % der Sicherheitsverletzungen in der Finanzdienstleistungsbranche verantwortlich.2 Cyberangriffe auf Finanzinstitute sind ein großes Geschäft. Im ersten Halbjahr 2021 zahlten US-Finanzinstitute bei Ransomware-Angriffen 590 Millionen Dollar – mehr als im gesamten Jahr 2020.3
Ganz gleich, ob Ihr Unternehmen neue digitale Erlebnisse anbieten oder die bereits bereitgestellten Erlebnisse besser absichern möchte: Mit den richtigen Technologien erzielen Sie das gewünschte Ergebnis. Lassen Sie uns drei Themen und die Technologien, die sie unterstützen, untersuchen.
Angriffe auf einfache Application sind die am häufigsten verwendete Methode bei Datendiebstählen bei Finanzinstituten.4 Das bedeutet, dass Applications mehr Sicherheit benötigen, um die Ausnutzung von Schwachstellen zu verhindern. Häufig wird die Sicherheit aktiviert, wenn Applications in die Produktion gehen, was zu Fehlalarmen für das Sicherheitsteam führt. Die Integration von Sicherheit in den Entwicklungslebenszyklus in Form einer SaaS-basierten oder selbstverwalteten WAF kann proaktiv vor Schwachstellen schützen und so eine effektivere Sicherheit ermöglichen, ohne die Veröffentlichung zu verzögern.
Auch Betrug ist ein Problem, da Angreifer Bots und Automatisierung verwenden, um Sicherheitstools zu umgehen. Unternehmen haben Schwierigkeiten, Sicherheit und Benutzerfreundlichkeit in Einklang zu bringen, da Technologien zur Betrugsbekämpfung für Kunden frustrierend sein können. Mithilfe Künstliche Intelligenz und maschinellem Lernen können Bots identifiziert und gestoppt werden – sogar solche, die ausgefeilt genug sind, um menschliches Verhalten nachzuahmen. Mithilfe verifizierter menschlicher Daten trainierte KI kann Betrug erkennen und Erkenntnisse mit Betrugsmanagementteams teilen.
Um schnell Innovationen hervorzubringen und neue Produkte auf den Markt zu bringen, benötigen Finanzdienstleistungsunternehmen eine sichere, skalierbare digitale Plattform für Applications , die die nötige Rechenleistung für Analysen und Berichte bereitstellen kann. Cloud Computing bietet die Geschwindigkeit und Leistung, die für Innovationen im großen Maßstab erforderlich sind, einschließlich der Verwaltung containerisierter Applications und mehrerer Clouds.
Durch die direkte Integration von App-Leistung, -Sicherheit und -Compliance in die DevOps-Automatisierungspipeline können Sie neue Applications schneller auf den Markt bringen und gleichzeitig die Ausfallzeiten der Entwickler minimieren. Durch die Optimierung des digitale Transformation können Sie technische Schulden reduzieren, die Transparenz verbessern und dazu beitragen, dass der Prozess reibungslos abläuft.
Kunden haben mit einer Vielzahl von Finanzinstituten zu tun und Open Banking vereinfacht den Datenaustausch zwischen ihnen. APIs ermöglichen die Vernetzung zwischen verschiedenen Konten, doch das herkömmliche Kernbanking kann nicht immer mithalten, was zu Latenzproblemen führt. Damit Open Banking gut funktioniert, müssen Unternehmen die Reaktionszeiten für API-Aufrufe verkürzen und die Skalierung erhöhen, um Millionen oder sogar Milliarden von Vorgängen pro Tag abzuwickeln.
Darüber hinaus stellen APIs eine weitere Verbindung dar, die gesichert werden muss. Daher ist eine API-Verwaltung in Echtzeit für die Definition und Anwendung von Sicherheitsrichtlinien unerlässlich. Ein API-Gateway kann außerdem Authentifizierung und Verkehrsmanagement bereitstellen, um die Verbindung zu sichern.
F5-Lösungen helfen Ihnen, Applications zu modernisieren, APIs zu verwalten und vertrauliche Daten zu sichern. Mit KI, maschinellem Lernen und Echtzeitüberwachung können Sie Credential Stuffing, Account-Übernahmeangriffe, die zu Betrug führen, sowie Denial-of-Service-Angriffe verhindern. Die WAF-Lösungen von F5 können in Ihre CI/CD-Pipeline integriert werden, um Applications zu schützen, ohne Releases zu verzögern. Die API-Verwaltung ermöglicht Open Banking mit Leistung und Sicherheit und erleichtert schnelle Innovationen, ohne die Sicherheit zu beeinträchtigen oder zusätzliche Benutzerprobleme zu verursachen.
Google Cloud ist ein flexibler, sicherer Cloud-Anbieter , der Open Source nutzt. Es ist außerdem unglaublich Multi-Cloud-freundlich und bietet bahnbrechende Funktionen rund um Kubernetes sowie Big Data und Analytics. Auch die Sicherheit steht bei Google Cloud im Vordergrund: Die starke Sicherheit und hochmoderne Verschlüsselung der Plattform ermöglichen es Unternehmen, sensible, personenbezogene Daten sicher zu speichern und zu analysieren. Offene Banking-APIs, regulatorisches Reporting und leistungsstarke Analysen helfen Ihnen, Ihren Umsatz zu steigern und gleichzeitig das Risiko zu reduzieren.
Gemeinsam können F5 und Google Cloud Ihnen dabei helfen, neue digitale Erlebnisse im großen Maßstab anzubieten und gleichzeitig Ihre Kunden durch verbesserte Sicherheit, Ausfallsicherheit und Leistung zu schützen, Kosten zu senken und die Einhaltung von Vorschriften einzuhalten.
Quellen:
1 Cornerstone Advisors, Was passiert im Bankwesen 2022 , Februar 2022
2 Verizon, Untersuchungsbericht zu Datenlecks , Mai 2022
3 Financial Crimes Enforcement Network, Ransomware-Trends in den Daten zum Bank Secrecy Act zwischen Januar 2021 und Juni 2021 , Oktober 2021
4 Verizon, Untersuchungsbericht zu Datenlecks , Mai 2022