Für Finanzdienstleister bedeutet Wettbewerbsfähigkeit mehr, als nur attraktive Zinssätze anzubieten. Kundinnen und Kunden erwarten einfache, schnelle und zuverlässige digitale Erlebnisse – von der Zahlungsabwicklung bis zum Abschluss einer Versicherung. Außerdem möchten sie sicher sein, dass ihr Geld und ihre personenbezogenen Daten geschützt sind.
Die digitale Transformation ist ein kontinuierlicher Prozess, um die von Kunden gewünschten modernen digitalen Erlebnisse bereitzustellen, Betriebsabläufe zu optimieren und Kosten zu senken. Allerdings gaben 70 % der mittelgroßen Finanzinstitute an, dass ihre derzeitige Technologieinfrastruktur ein Innovationshemmnis darstellt.1 Diese Altsysteme erschweren es Unternehmen, sich durch besondere Angebote wie virtuelle Assistenten, automatisierte Spartools und kartenlose Bargeldabhebungen am Geldautomaten vom Wettbewerb abzuheben.
Finanzinstitute sind zudem ein bevorzugtes Ziel von Cyberkriminellen. Dabei ist die organisierte Kriminalität für 79 % der Sicherheitsverletzungen in der Finanzdienstleistungsbranche verantwortlich.2 Cyberangriffe auf Finanzinstitute sind ein lukratives Geschäft. In der ersten Hälfte des Jahres 2021 zahlten US-Finanzinstitute 590 Millionen US-Dollar infolge von Ransomware-Angriffen – mehr als im gesamten Jahr 2020.3
Ganz gleich, ob Ihr Unternehmen neue digitale Erlebnisse anbieten oder bereits bestehende besser absichern möchte – mit den richtigen Technologien lässt sich das gewünschte Ergebnis erzielen. Sehen wir uns drei Themen und die Technologien an, die sie unterstützen.
Daten schützen
Einfache Angriffe auf Webanwendungen sind die häufigste Methode bei Datenschutzverletzungen in Finanzinstituten,4 weshalb Anwendungen besser geschützt werden müssen, damit Schwachstellen nicht ausgenutzt werden können. Häufig werden Sicherheitsmaßnahmen erst aktiviert, wenn Anwendungen in die Produktionsumgebung überführt werden, was zu Fehlalarmen für das Sicherheitsteam führt. Durch die Integration von Sicherheitsmaßnahmen in den Entwicklungslebenszyklus in Form einer SaaS-basierten oder selbstverwalteten WAF können Anwendungen proaktiv vor der Ausnutzung von Schwachstellen geschützt und effektiver abgesichert werden, ohne dass sich Releases verzögern.
Auch Betrug gibt Anlass zur Sorge, da Angreifer Bots und Automatisierung einsetzen, um Sicherheitstools zu umgehen. Unternehmen stehen vor der Herausforderung, Sicherheit und Benutzerfreundlichkeit in Einklang zu bringen, da Technologien zur Betrugsbekämpfung für Kunden frustrierend sein können. Mithilfe von künstlicher Intelligenz und maschinellem Lernen lassen sich Bots erkennen und stoppen – selbst solche, die so ausgefeilt sind, dass sie menschliches Verhalten nachahmen können. Eine mit verifizierten menschlichen Daten trainierte KI kann Betrugsversuche erkennen und Erkenntnisse mit den für das Betrugsmanagement zuständigen Teams teilen.
Schnellere Innovation
Um schnell Innovationen voranzutreiben und neue Produkte auf den Markt zu bringen, benötigen Finanzdienstleister eine sichere, skalierbare digitale Anwendungsplattform, die die erforderliche Rechenleistung für Analysen und Berichte bereitstellt. Cloud-Computing bietet die nötige Geschwindigkeit und Leistung, um Innovationen in großem Maßstab zu ermöglichen – einschließlich der Verwaltung containerisierter Anwendungen und mehrerer Clouds.
Durch die direkte Integration von Anwendungsleistung, Sicherheit und Compliance in die DevOps-Automatisierungspipeline können neue Anwendungen schneller auf den Markt gebracht und gleichzeitig Ausfallzeiten für Entwickler minimiert werden. Die Optimierung der digitalen Transformation kann technische Schulden reduzieren, die Transparenz verbessern und zu einem reibungslosen Ablauf des Prozesses beitragen.
Open Banking
Kunden haben mit einer Reihe von Finanzinstituten zu tun, und Open Banking vereinfacht den Datenaustausch zwischen ihnen. APIs ermöglichen die Vernetzung verschiedener Konten, doch veraltete Kernbankensysteme können nicht immer Schritt halten, was zu Latenzproblemen führt. Damit Open Banking reibungslos funktioniert, müssen Unternehmen die Antwortzeiten bei API-Aufrufen verkürzen und die Skalierbarkeit erhöhen, um Millionen oder sogar Milliarden von Transaktionen pro Tag verarbeiten zu können.
Darüber hinaus stellen APIs eine weitere Verbindung dar, die abgesichert werden muss. Daher ist ein API-Management in Echtzeit unerlässlich, um Sicherheitsrichtlinien zu definieren und anzuwenden. Ein API-Gateway kann zudem Authentifizierungs- und Datenverkehrsmanagementfunktionen bereitstellen, um die Verbindung zu schützen.
Machen Sie Ihr Unternehmen mit F5 und Google Cloud wettbewerbsfähig
F5-Lösungen unterstützen Sie dabei, Anwendungen zu modernisieren, APIs zu verwalten und sensible Daten zu schützen. Mithilfe von KI, maschinellem Lernen und Echtzeitüberwachung können Sie Credential Stuffing, betrügerische Kontoübernahmen sowie Denial-of-Service-Angriffe verhindern. Die WAF-Lösungen von F5 lassen sich in Ihre CI/CD-Pipeline integrieren, um Anwendungen zu schützen, ohne Releases zu verzögern. API-Management ermöglicht leistungsfähiges und sicheres Open Banking und fördert schnelle Innovationen, ohne die Sicherheit zu beeinträchtigen oder zusätzliche Hürden für Benutzer zu schaffen.
Google Cloud ist ein flexibler, sicherer Cloud-Anbieter, der auf Open Source setzt. Zudem ist die Plattform ausgesprochen Multi-Cloud-freundlich und bietet wegweisende Funktionen rund um Kubernetes sowie für Big Data und Analysen. Auch Sicherheit hat bei Google Cloud höchste Priorität: Dank der robusten Sicherheitsfunktionen und modernsten Verschlüsselung der Plattform können Unternehmen sensible personenbezogene Daten sicher speichern und analysieren. Open-Banking-APIs, regulatorisches Reporting und leistungsstarke Analysen helfen Ihnen, Ihren Umsatz zu steigern und gleichzeitig Risiken zu reduzieren.
Gemeinsam können F5 und Google Cloud Sie dabei unterstützen, neue digitale Erlebnisse in großem Maßstab anzubieten und gleichzeitig Ihre Kunden durch verbesserte Sicherheit, Ausfallsicherheit und Leistung zu schützen, Kosten zu senken und Compliance-Anforderungen einzuhalten.
Quellen:
1 Cornerstone Advisors, Was 2022 im Bankwesen passiert, Februar 2022
2 Verizon, Bericht zu Untersuchungen von Datenschutzverletzungen, Mai 2022
3 Financial Crimes Enforcement Network, Ransomware-Trends in Daten gemäß dem Bank Secrecy Act zwischen Januar 2021 und Juni 2021, Oktober 2021
4 Verizon, Bericht zu Untersuchungen von Datenschutzverletzungen, Mai 2022
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