KI ist für Finanzdienstleister keine vorübergehende Modeerscheinung, sondern die Zukunft. Dennoch blicken viele Finanzinstitute dem Einsatz von KI mit einer Mischung aus Optimismus und Unbehagen entgegen. Im Finanzsektor wird KI eingesetzt, um komplexe Betrugsfälle aufzudecken, Kreditrisiken zu bewerten und den Kundenservice zu verbessern. Viele fragen sich jedoch, ob sie Risiken ausgesetzt sind, weil sie KI schnell einführen und eine stetig wachsende Zahl potenziell anfälliger APIs in KI- und Finanzanwendungen nutzen, die über lokale Infrastrukturen und Cloud-Ressourcen verteilt sind.
F5 und AWS begegnen diesen Herausforderungen, indem sie die Skalierbarkeit der Cloud mit Sicherheit und Kontrolle auf Anwendungsebene kombinieren, unterstützt durch die F5 Application Delivery and Security Platform (F5 ADSP). So können Finanzinstitute modernisieren und KI einführen, ohne ihre Betriebs- oder Sicherheitsmodelle zu fragmentieren.
“Durch die Kombination der AWS-Cloud-Infrastruktur mit den Funktionen von F5 erhalten Finanzinstitute einen praktikablen Weg in die Zukunft. Dieser Ansatz unterstützt die sichere Modernisierung von Anwendungen, schützt APIs und Kundendaten, gewährleistet Leistung in großem Maßstab und ermöglicht den verantwortungsvollen Einsatz von KI.”
Der Innovationsdruck nimmt mit zunehmendem Risiko weiter zu
Finanzdienstleister stehen unter ständigem Druck, sich durch bessere digitale Erlebnisse vom Wettbewerb abzuheben. Fintechs und Open-Finance-Plattformen haben die Kundenerwartungen an Geschwindigkeit, Komfort und Personalisierung grundlegend verändert und zwingen traditionelle Institute dazu, ihre Anwendungen zu modernisieren und ihr digitales Angebot auszubauen.
Gleichzeitig findet Innovation nur selten isoliert statt. Kernbankensysteme, Legacy-Anwendungen und komplexe Integrationen bilden weiterhin die Grundlage des täglichen Betriebs. Im Zuge ihrer Modernisierung müssen Finanzinstitute die zunehmende Gefährdung durch Cyberbedrohungen und Betrug sowie wachsende Compliance-Risiken bewältigen. Angreifer konzentrieren sich inzwischen weniger auf die Infrastruktur als vielmehr auf Anwendungsebenen, APIs und automatisierte Workflows.
AWS stellt die elastische, ausfallsichere Cloud-Infrastruktur bereit, auf die Finanzinstitute bei der Modernisierung von Anwendungen und der Erschließung globaler Kundenkreise setzen. F5 ergänzt diese Grundlage durch einheitliche Anwendungssicherheit, Datenverkehrssteuerung und Transparenz in AWS-gehosteten, lokalen und Multicloud-Umgebungen. Dieses Modell unterstützt eine schrittweise Modernisierung und reduziert zugleich die mit Veränderungen häufig verbundenen Betriebs- und Sicherheitsrisiken.
Zu den wichtigsten Funktionen für eine sichere Modernisierung gehören:
- Cloud-Infrastruktur: Elastische, skalierbare Cloud-Services von AWS nach dem Zero-Trust-Prinzip
- Multicloud-Netzwerke: Sichere Konnektivität über AWS, andere Public Clouds, Private Clouds und lokale Umgebungen hinweg
- Datenverkehrsmanagement: Intelligentes Routing und Lastenausgleich zur Aufrechterhaltung der Anwendungsleistung
- DDoS- und Bot-Schutz: Schutz vor volumetrischen Angriffen, Angriffen auf Anwendungsebene und automatisierten Angriffen
Der Schutz von Kundendaten und APIs ist entscheidend für die Aufrechterhaltung des Vertrauens
Vertrauen bleibt eine entscheidende Währung im Finanzdienstleistungssektor, und der Schutz von Kundendaten ist unerlässlich, um dieses Vertrauen zu bewahren. Betrug durch Kontoübernahmen stellt weiterhin eine anhaltende Bedrohung dar, insbesondere da Finanzinstitute ihr Angebot auf mobile Wallets, Peer-to-Peer-Zahlungen und andere schnelllebige digitale Kanäle ausweiten. Transaktionen abzusichern, ohne legitimen Nutzern unnötige Hürden aufzuerlegen, bleibt ein ständiger Balanceakt.
Open Banking und API-basierte Integrationen erhöhen die Komplexität zusätzlich. APIs ermöglichen Innovation und Interoperabilität, vergrößern jedoch auch die Anzahl offener Schnittstellen und potenzieller Angriffswege. Die Erkennung, Absicherung und Verwaltung von APIs über verschiedene Umgebungen hinweg ist zu einer grundlegenden Anforderung für moderne Finanzdienstleistungen geworden. AWS bietet native Sicherheits- und Compliance-Kontrollen zum Schutz von Cloud-Workloads und sensiblen Daten. F5 erweitert diesen Schutz mit F5 Web Application and API Protection (WAAP) auf Anwendungen und APIs und bietet so einen einheitlichen Schutz vor Angriffen gemäß OWASP Top 10 sowie vor automatisierten Angriffen und Zero-Day-Angriffen.
Dieser Ansatz unterstützt zentrale Anforderungen von Finanzdienstleistungsunternehmen an die API-Sicherheit. Dazu gehören das Erstellen, Veröffentlichen, Überwachen und Absichern von APIs in jeder Größenordnung sowie das Erkennen nicht verwalteter, verwaister oder offengelegter Schnittstellen. Darüber hinaus ermöglicht er die zentrale Verwaltung von Sicherheitsrichtlinien für neue und bestehende APIs, das Blockieren böswilliger Angriffe und Verbindungen sowie die Überwachung und Drosselung der Nutzung, um Stabilität zu gewährleisten und Überlastungen zu vermeiden.
Performance und Resilienz wirken sich direkt auf die Geschäftsergebnisse aus
Im Finanzdienstleistungssektor ist die Performance von Apps von entscheidender Bedeutung. Die Verfügbarkeit von Anwendungen, die Transaktionsgeschwindigkeit und die Zuverlässigkeit wirken sich unmittelbar auf die Kundenzufriedenheit, die Weiterempfehlungsbereitschaft und den Umsatz aus. Ausfallzeiten, Verzögerungen oder fehlgeschlagene Transaktionen untergraben schnell das Vertrauen und können das Geschäft nachhaltig beeinträchtigen.
Mit der Skalierung digitaler Dienste müssen Finanzdienstleistungsinstitute auch bei Nachfragespitzen, Marktvolatilität und laufenden Angriffen eine gleichbleibende Leistung gewährleisten. Dies erfordert robuste Netzwerke, eine intelligente Datenverkehrssteuerung und Schutz vor Bedrohungen, die darauf abzielen, die Verfügbarkeit zu beeinträchtigen.
AWS unterstützt die globale, elastische Bereitstellung von Anwendungen, während F5 erweiterten Lastenausgleich, Datenverkehrsprüfung, Bot-Abwehr und DDoS-Schutz auf den Ebenen 3, 4 und 7 sowie gegen DNS-Angriffsvektoren ermöglicht. Diese Funktionen helfen Finanzinstituten, kritische Dienste unter realen Bedingungen reaktionsfähig und ausfallsicher zu halten.
Sicherer Fortschritt hin zu KI-gestützten Finanzdienstleistungen
KI prägt zunehmend, wie Finanzinstitute mit Kunden interagieren, Betrug erkennen und Entscheidungen treffen. Von personalisierten Produkten bis hin zur automatisierten Kundenaufnahme und Risikoprüfung bietet KI klare Chancen. Sie bringt jedoch auch neue Risiken mit sich, etwa Datenlecks, gezielte Angriffe und eine eingeschränkte Transparenz bei KI-gestützten Interaktionen.
AWS ermöglicht es Institutionen, KI- und ML-Dienste in großem Umfang zu entwickeln und bereitzustellen. F5 ergänzt diese Funktionen, indem es KI-Modelle und -Agenten absichert und mit Lösungen wie F5 AI Guardrails Kontrollen für Governance und Beobachtbarkeit bereitstellt.
Zusammen unterstützen diese Funktionen die verantwortungsvolle Einführung von KI durch:
- Schutz vor Prompt-Injection- und Jailbreak-Angriffen
- Erkennung und Verhinderung von KI-Datenlecks und Richtlinienverstößen
- Verwaltung von Berechtigungen für Modelle und Agenten
- Kontinuierliche Transparenz und Nachverfolgbarkeit bei KI-Interaktionen
Ausgewogen modernisieren
Eine erfolgreiche digitale Transformation im Finanzdienstleistungssektor zeichnet sich durch Ausgewogenheit aus. Institute müssen schnell genug Innovationen vorantreiben, um den steigenden Kundenerwartungen gerecht zu werden und gleichzeitig die Sicherheits-, Leistungs- und Compliance-Standards aufrechtzuerhalten, von denen ihr Geschäft abhängt.
Durch die Kombination der AWS-Cloud-Infrastruktur mit den Funktionen von F5 erhalten Finanzinstitute einen praktikablen Weg in die Zukunft. Dieser Ansatz unterstützt die sichere Modernisierung von Anwendungen, schützt APIs und Kundendaten, gewährleistet eine zuverlässige Performance auch bei hoher Skalierung und ermöglicht den verantwortungsvollen Einsatz von KI.
Das Ergebnis ist eine Modernisierung, die digitale Erlebnisse verbessert und zugleich Vertrauen, Resilienz und die Einhaltung regulatorischer Vorgaben wahrt.
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